财务顾问变更公司如何保留客户

财务顾问，特别是具有大量业务经验的经验丰富的专业人士，有时会从财务顾问的薪酬观点和实践发展角度来看，改变公司是有利的。无论如何，一个重要的考虑是保留客户的行动，这通常还涉及到遵守“经纪人招聘议定书”。因此，在考虑公司变更时，要考虑的最重要的问题是：

客户成本：

在新老事务上做生意的比较成本将是大多数客户的主要考虑因素。这包括费用和佣金计划。如果您的新公司的成本高得多，那么为您的老客户提供折扣的能力（因此不会对您的业务造成新的增量成本）可能是说服他们转移账户的关键。

客户的主要忠诚度：

另一个重要的考虑因素是您的客户的主要忠诚度对您或您的老公司。对于退休或离开公司的其他财务顾问向客户转帐的客户，情况可能会如此。无论如何，了解您的客户对这一分数的态度对于决定公司变化以及保留客户的可能性做出明智的决定至关重要。客户忠诚于特定公司的主要决定因素是其对客户服务的声誉和承诺。

新公司的声誉：

新公司的声誉，资源和产品是另一个关键因素。为一个较小或较不良好的公司留下一个成熟的行业领导者在这个分数上是有问题的，特别是如果您的新公司比您的前雇主提供的客户少得多。特别是加入具有合规和监管问题的公司，特别是广为流传的公司，势必使得留住客户更加困难。

赔偿：

您在新公司的薪酬模式当然是您的主要考虑因素。这也是您最复杂的客户感兴趣的。特别是他们会担心是否减少潜在的利益冲突。

转账费用：

一些经纪公司强制关闭或转账，以阻止客户移动账户。如果您的新公司或您不愿意或无法吸收这些费用，某些或您的旧客户必然会跟随您。

转移麻烦：

转移过程中的潜在错误或延迟以及客户承担的相关费用或麻烦可能阻止他们将帐户移至新公司。无论这些问题是您的老公司还是新公司的错误，都可能对选择跟随您的客户产生负面的感受。这里包含的内容可能是与客户改变直接存款，直接借记和信用卡账户相关的客户的不可避免的不便。您和您的销售助理应该做好准备，为客户顺利完成这些转变所需的任何事情。

税收：

必须在旧公司的专有产品（如共同基金或其他托管账户）中清算头寸的所得税后果（联邦，州，也可能是当地）可能是保留移动客户。这是一个问题，当这些产品持有不能转移到另一家经纪公司的账户。

作为招聘激励措施的一部分，除了作为签名奖励的诱因之外，您还应该设法使您的新公司吸收客户吸收的过渡成本，鼓励他们跟随您。

让客户关注来源：“您的顾问是否正在改变公司？您应该遵循什么？”

_{华尔街日报 ，7/6/2010。}