如何及何时重新平衡共同基金组合

重新平衡共同基金的投资组合是“买低卖高”的最佳方式。 “但重新平衡投资组合意味着什么？重新平衡需要多长时间，最好的策略和时间是什么？

以下是关于使用共同基金重新平衡的内容。

共同基金组合：重新平衡的定义

当您最终完成共同基金组合时，您仍然需要定期进行一些维护，即使您是买入和持有投资者。

重新平衡共同基金组合只是将目前的投资分配归还原始投资分配的行为。因此，重新平衡将需要购买和/或出售部分或全部共同基金的股份，使分配百分比回到 余额 。换句话说，重新平衡是构建共同基金组合的重要维护方面，正如换油或调整是持续维护您的汽车一样。

重新平衡的想法很简单，但是重新平衡的时机和频率可以在这个过程中增加一些策略。事实上，许多投资者使重新平衡比它需要更复杂。财务规划师和资金经理经常争论投资者应该重新平衡多久。应该是每月，每季度，每年还是不同？在回答这个问题之前，让我们考虑一下再平衡的基础知识。

资产分配 - 平衡法案

在考虑重新平衡之前，您可能需要重新审视 平衡 。投资组合的余额由其资产配置和潜在投资类型组成。例如，投资者可以从80％的股票和20％的债券的资产配置开始。

在该分配中，投资者可以有5个共同基金 - 4个股票基金，每个20％，一个债券基金在20％。该资产配置或余额是基于投资者的风险承受能力和投资目标（即投资理由，投资时间框架）的资产配置或余额。

为什么要平衡你的波尔菲奥？

首先重新平衡投资组合的原因很重要。通常情况下，某些共同基金或共同基金类型在某一时期内会比其他基金更好。例如，在一年的过程中，您的股票基金可以做得非常好，但您的债券基金表现不佳。如果您的原始配置是80％的股票和20％的债券，您的年底分配现在可以是90％的股票和10％的债券。这可能会使您受到不必要的风险。相反，如果股市不好，债券做得好，那么明年你可能会承担较低的风险水平，可能会错失股票市场的收益。

如何和何时：最佳时机重新平衡共同基金

为了重新平衡，您只需使适当的交易将您的共同基金退还给目标分配。例如，回到我们的5个基金投资组合的例子中，您将购买和出售适当资金的股票，以回收每个基金的原始20％分配。

自然而然，您将出售本年度最佳资金的股票，将其下调至20％，并购买不佳资金的股票，以便可以将其回升至20％。然后你成功地卖出了赢家并买下了输家 - 一个健全的投资策略。

但投资者多久应该重新平衡他的投资组合？金融市场的大幅波动很少会导致您的共同基金组合大大改变您的原始配置百分比。如果您将20％分配给一个特定基金，那么在任何一年内，经常会超过该比例超过3或4个百分点。此外，可能会有与买卖资金相关的交易成本。所以重新平衡往往会减少这样做的潜在积极影响。

每年一次是平衡您的共同基金组合的足够频率。许多人在年底时就这样做，其他年终战略，如税收减免，是明智的考虑。您也可以选择一个难忘的日期，如周年纪念日或生日。此外，在您重新平衡之前，请确保您的财务前景和投资目标未发生变化，以便您需要更改资产配置。