“零售客户”对金融公司的意义是什么？

金融服务行业涉及广泛的个人和企业，但所有这些客户都属于两类。他们通常是零售客户或机构客户。您可以将“投资者”一词替换为“客户”，因为财务顾问主要提供投资方面的帮助和建议，有利地维护这些投资，并知道何时进行现金和切断。

“零售”的定义

“零售”是一个误导性的术语。它引起了妈妈和流行的商店，以及大型连锁零售商 - 这意味着卖东西。但是在投资方面，妈妈流行的运营和大型商店并不是零售客户。妈妈流行的操作将是因为零售客户通常包括个人，家庭和小企业，但大型连锁杂货店最有可能是一个机构。

“机构”一词适用于较大的客户。认为银行，维持养老基金，保险公司等投资组合的基金，是 - 如果是杂货店，如果它是国家链条的一部分，并向员工提供投资机会和退休计划规定。

零售客户可以是非常富有的个人或小型，成功的业务。零售客户的金融资产可以扩展到数千万美元，但这并不意味着转为一分钱。

为什么重要？金融服务公司的大多数财务顾问只有零售客户。机构客户通常通过独立的机构销售团队进行服务。同样，某些业务和工作职能通常根据零售客户的方向组织在零售部门。

除了财务顾问，某些其他工作类别包括财务规划师。

但也许最重要的区别是每个行业的交易量以及他们所做的投资类型。考虑销售全寿命保险的保险公司，随着时间的推移建立现金价值。怎么会这样呢？您的一部分保费是投资的。然后，您可以借用这种增长，通常是免税的。

该保险公司具有道德和专业的责任，可以安全地投资这些保险费。如果它经常采取高风险的投资，而且保单持有人一直亏损，那么它很可能会失去业务。同样的道理，投资回报微乎其微，也会产生一些不愉快的客户。机构客户往往受到自己的客户服务的约束。

与妈妈和爸爸对比，在街上经营着他们非常有利可图的杂货店。他们没有人愿意，而是自己。

零售客户往往以批次或100股购买。他们不是旁边的家伙，想要在本月份获得额外的500美元的市场份额，尽管零售客户有时购买少于100股，甚至在少数情况下只有一股。

机构客户往往一次买入和卖出数千股。显然，他们在财务顾问方面的需求差别很大。

也称为：

个人客户，小企业客户