汇款工作：通常是诈骗，有时非法

如果您正在寻找灵活的家庭工作，汇款工作似乎有吸引力。这是很容易的工作：你所要做的是通过将其存入您的帐户并将资金发送给其他人来处理付款。

不幸的是，这些“工作”往往是骗局。采取这个立场可能会导致你的辛苦赚来的钱（你们甚至没有钱）以及潜在的刑事指控。

事情可能会好转一段时间，但迟早的事情会变得丑陋。

上诉

细节因每次手术而异，但大多数汇款工作诈骗具有相似的特征：您可以减少汇款业务向您发送的一切费用，您可以在家工作。您不需要高级技能或培训，而且您的收入潜力明显高于过去所赚取的任何收入（超过全国中位数的收入，而且每年都会达到六位数）。

什么可能出错？如果听起来太好了，那么可能是真的。

你如何失去

有一个很大的风险，要转移工作。您在这些工作中所做的大部分付款是不可逆转的：您无法取消付款或退还款项。但是，除非您存入现金，否则您的存款可以被转回。

你会被骗： 这些操作往往是骗局，你最有可能在某些时候损失钱。

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随着付款来到您的帐户，您和您的银行将接受培训，将这些交易视为常规活动。银行将为您快速清算资金（或至少将资金提供给您），您可以在收到后立即转帐。

如何结束： 有一天，大额付款将会通过，您将毫不犹豫地转发付款。

但是，银行需要时间意识到存款不会清除，不能保证您实际收到这笔资金。您的银行将从您的帐户中扣除不良存款 - 但您已经转发了付款。因此，您将在交易中损失资金，您的帐户余额可能会消失。或者（如果您没有存款退款付款），您收到的付款将被报告为欺诈，并将被撤销。

个人信息： 申请工作时，您可能需要提供敏感的个人信息。作为“招聘过程”的一部分，您可能需要验证您的社会保险号码，银行帐户信息和其他私人详细信息以进行背景调查和其他要求。这些要求可能似乎是有道理的，因为你在处理钱。但是，该信息可用于从您的帐户窃取资金或窃取您的身份。

刑事指控： 除了亏损外，还可能会因参与洗钱行为而受到刑事指控。

洗钱

在某些情况下，汇款工作是非法洗钱行动的一部分。洗钱是非法采取资金，将这些资金插入合法账户的做法，以便将这笔资金用于主流金融体系。

世界各地的罪犯想将自己的收入纳入自己的个人账户，但不能仅仅将黑客账户中的欺诈性转账转入自己的账户 - 调查人员很快就会知道谁是犯罪背后的人。同样地，如果没有合法的业务，他们就不能存入大量现金，或者不能出现红旗的风险（银行，收税员和监管机构都想知道这些资金的来源）。 999 m m m：：：：：>> When When When When When When When。。。。。。。。。。。。。。。。。 “你的工作是隐藏犯罪分子的钱源头。由于您的个人账户清洁（不知道涉及犯罪活动），您存入的资金被引入银行系统，没有人怀疑。这些资金没有任何问题（罪犯不会遇到任何问题，但你会）被送回犯罪分子。

无聊付款： 当罪犯通过标准银行渠道收到资金时，当局很难看到他们如何赚钱。没有任何怀疑的存款，使用充满现金的行李袋，并且没有从正在调查的企业取款。相反，收件人可以获得简单的旧支票，汇票或ACH转账，就像一个典型的工资收入者一样。

洗钱者： 当您从事非法汇款工作时，谁将汇款？不可能知道，但常见的洗钱者包括恐怖组织，黑客，被盗财产和毒品戒指等。你可以把钱拿回来吗？一旦您的银行抓住了您的账户存款，您将无法从您的“雇主”中退回您的款项。 “如果他们甚至都回应你的询问，你会被串起或被要求做其他危险的事情。向您的银行投诉？

您可以向银行报告问题，但是您授权转出您的帐户，您可能已经提取现金购买订单或在货币中心进行转账。因此，银行可能没有任何错误修复（因为您是访问您帐户的唯一人员）。 法律诉求？

您可以向执法部门报告问题，但您所处理的人员很可能在海外或其他方面难以找到。地方当局可以进行报告（您可能需要一份副本才能获得某些利益），但通常没有资源调查这些罪行。如果您的银行没有收回资金，您可以尝试对您的“雇主”采取法律行动，但成功的可能性相当低。

汇款工作提示

对转账工作非常谨慎。问自己以下问题，然后决定机会是否有意义（或者如果听起来有风险）。 什么样的业务会雇用一个完整的陌生人在线处理他们的钱？你正在为你正在做的工作付出合理的收益，还是这样太好了呢？

什么样的业务需要通过您的个人银行帐户来汇款 - 他们不是有这些需求的商业账户吗？ 当您向不知道的人汇款时，您有多少风险？