了解作为财务代表

财务代表是职业头衔，在领先的保险公司，特别是人寿保险公司中变得越来越普遍。虽然细节会因公司而有所不同，但实质上也表示一名保险销售代理人，也担任投资经纪人和/或财务策划人。

请注意，这种类似的职务也可以在保险业以外的其他金融服务公司，如互惠基金和折扣证券经纪巨头富达投资公司找到，仅举一个例子。

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许可证和认证

财务代表可以出售的证券和投资产品的类型取决于他或她持有的FINRA许可证。最典型的是FINRA 6系列和7号一般证券代表许可证。除了保险单，持有6号牌照的人可以出售某些包装投资产品，如可变年金和共同基金。销售范围更广泛的投资产品，包括个人股票和债券，需要一个7系列许可证，与证券经纪公司的财务顾问相同的基本资格。

在指定的公司中，注意一些财务代表可能是系列6持有人，而其他财务代表可以是系列7的合格。因此，尽管有相同的称号，但在这些生产者中，他们可以为客户提供的金融产品和服务的菜单以及知识和专业知识水平可以有很大的差异。

同时，提供财务规划服务的人理想地应该持有认证财务规划师（CFP）的指定，但潜在的客户不应该假定实际上是这样。

标题的流行率

在销售部门中使用财务代表职位的一些领先公司是西北互惠，约翰·汉考克，Allstate和监护人生活。

赔偿

薪酬计划因公司而异，可能是薪酬，奖励补助（奖金）和/或佣金的组合。反映金融服务业日益增长的趋势，财务代表可能会负责办理空间，设备，营销和销售材料等一系列费用。在财务顾问工资方面已经有这样的一个趋势。另一方面，企业可能会在这一领域的最初几年内支付这些费用和/或承诺为新员工提供最低工资，帮助他们成立。

通过分类问题，找到可靠的平均薪酬统计数据是复杂的。最显着的是，联邦劳工统计局不报告财务代表的数据。他们最相关的工作类别是财务顾问和保险销售代理（遵循上述链接）以及“证券，商品和金融服务销售代理”。对于后者来说，截至2014年5月为止，中位数薪酬为72美元，070美元和90％的收入在32美元至170美元之间.2008年的最后一个数字是从166美元增加到400美元。 com和Glassdoor。 com，“金融服务代表”的平均工资约为50,000美元。

Glassdoor的数据源自该网站用户的相当有限的自我报告数据，因此不能被视为全面或全面的权威性。

同样，事实上，这些数字只是根据其系统中的现有职位，因此也远非全面。两个网站的平均工资报价也可能会波动，而且根据当前的上市和用户报告有所不同。

毫不奇怪，在他们网站的招聘部门，领先的保险公司通常不顾其顶级财务代表的薪酬（例如，前10％，前1000名，前100名），而对平均总体薪酬，或服务前几年的平均收入。

替代拼写：

个人财务代表（Allstate使用的变体，例如）