如何准备您的继承人成功的财富转移

我们即将进入如此巨大的财富转移期，这将是历史上最大的财富转移。在未来50年，每年将有超过1万亿美元的资产转让，预计将达到59万亿美元！

尽管我们不想考虑我们的家人和亲人逝世，现在谈谈财富转移很重要。在将要转移的59万亿美元中，预计36万亿美元将用于继承人。

但不幸的是，70％的财富转移不成功，主要原因是家庭问题。据威廉姆斯小组介绍，家庭成员的家庭动态和未解决的问题在财富转移失败方面发挥了重要作用。受益人可以成功获得资产，转让后冲突，冲突和失败有很好的机会。

为了增加成功财富转移的机会，我们建议多种方式打开与您的继承人健康沟通和诚实的道路：

告诉您的继承人您的财务细节。 我们通常避免与亲人讨论我们的个人财务状况，但您需要确保您的继承人对您的遗产的细节已经熟悉，所以他们可以承担管理或监督资产，一旦你走了。

让您的继承人参与遗产规划过程。 这将有助于产生关于您的遗产如何被传递的对话。

这也是您家庭使命宣言的好时机。

如果您是经营或大量投资，您应该与您的继承人谈谈您的价值观，并希望获得这些资产。 现在澄清，所以他们以后不会猜测。

组织您的财务文件并将其保存在一个位置。 你不希望你的继承人不得不争夺你的遗产的不同部分。

将所有这些信息保存在安全的位置，让你的继承人知道它在哪里。与受信任的家庭顾问交谈。

这可以在确保成功实现财富转移方面发挥至关重要的作用。 家庭顾问通过参与整个家庭，可以帮助制定计划，其长期目标是帮助下一代茁壮成长。许多家庭顾问将举办关于养家金的负责任的儿童讲座系列。他们还可以提供有关慈善事业的建议，介绍赠礼策略或创建家庭基金会。帮助建立您的继承人与您的财务团队（财务顾问，遗产计划律师和注册会计师）之间的关系。 通过早日建立这种关系，如果财富的转移变得复杂，你的继承人将有资源转向。它还将帮助他们为未来的角色和继承带来的所有准备。

如果你是继承人的收件人，那么明智地使用你的“新发现”金钱是至关重要的。这不是进入大型豪宅，购买游艇或奢侈购物狂欢的时候了。事实上，你的生活真的不应该改变太多。您所获得的资金可以通过以下方式明智地使用： 消除债务是使用您的财富转移的一个好方法

添加到您六个月费用的紧急基金

• 除了高等教育< 投资家居维修或股权投资
• 即使遗产真正构成额外收益，仍然节省80％
• 记住，强大的家庭沟通是成功实现财富转移的关键。如果您有关于此主题的更多信息，请下载我们的电子书“伟大的财富转移”。你在寻找一些财务规划工具吗？检查这些：
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此信息仅作为参考，仅供参考。在不考虑任何特定投资者的投资目标，风险承受能力或财务状况的情况下，该报告可能不适用于所有投资者。

过去的表现并不代表未来的成绩。投资涉及风险，包括可能的本金损失。此信息不构成您可能做出的任何投资决策的主要依据。在作出任何投资/税务/遗产/财务规划考虑或决定之前，请务必咨询您自己的法律，税务或投资顾问。

Wes Moss

是财务策划公司Capital Investment Advisors和Wela的首席投资策略师。他也是WSB广播电台“金钱事件”电台节目主持人。 2014年，莫斯被巴伦杂志评为美国排名前200位财务顾问之一。他是几本书的作者，包括他最近的 你可以退休比你想象的更简单

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