如何检查财务顾问的凭证

不要首先检查他们的投诉记录，并验证其凭据，不要与财务策划师，财务顾问，投资顾问或经纪人做生意。

你怎么做的？有两个简单的步骤。

首先，询问他们什么代理机构或代理商监督他们的业务

答案应该是FINRA或SEC。 FINRA代表金融业监管机构。 SEC代表证券交易委员会。

• 如果答案是FINRA，顾问将持有某种类型的证券许可证，或许多许可证。您可以使用FINRA网站上的BrokerCheck功能查看是否有任何投诉。
• 如果答案是SEC，您可以使用他们网站上的SEC投资顾问搜索功能来查看顾问和他们工作的公司。

某些财务顾问或财务顾问公司可能会向监管机构双重登记。

其次，询问他们所持有的专业名称

FINRA有一个名为“理解投资专业名称”的页面，其中列出了每个名称，并附有指定组织的链接。您可以使用此页面点击到组织，检查顾问是否真的具有他们所说的凭据，并了解这些凭据意味着什么。

我鼓励人们寻找持有CFP®名称的财务策划人员。

转到验证您的计划者的CFP®指定页面以输入顾问名称，以确定他们是否持有此名称。不幸的是，有许多记录在案的情况下，不光彩的人使用他们没有的凭据。你不想和某个人做生意，觉得这种欺骗是可以的。

这就是为什么重要的是检查。

还有其他有效的顾问凭证适用于税务，投资，保险和退休计划领域，例如分别为注册会计师，终审法院，基金会，RMA或RICP。

许可证和凭证很重要。聘请一位有与您一样工作经验的顾问也很重要。在聘请财务顾问时，了解什么问题要问，以确保找到合适的人员。

其他在线资源

代替向财务策划师询问他们注册的位置，您可以将其名称输入名为Brightscope的在线资源，这将显示您在哪里成为会员，他们持有哪些许可，如果有记录的任何报告的披露项目。

您还可以使用特定于财务规划师的许多类型的在线搜索引擎，这些引擎仅列出已通过基本背景调查的顾问 - 这意味着他们的凭据已被验证，并且他们没有大量投诉。然后，大多数在线搜索引擎允许您通过地理位置，专业领域或补偿方法来缩小搜索范围。

不要吝啬这些类型的背景检查。当你雇用一个人来处理你的财务时，在网上花费15到20分钟的时间是一个伟大的投资。