证券投资者保护公司 - SIPC

正如我在文章投资控股方法中所讨论的，有几种方式来持有投资。大多数普通投资者通过其经纪账户（通常为保证金账户）拥有自己的股票，债券，共同基金和其他证券。结果是公司本身技术上拥有股票，并代表客户持有。当这种情况发生时，这些股份据说被保留在“街道名称”中。

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如果经纪公司破产，如果没有SIPC的保护，客户将失去其所有资产，尽管他们持有的业务，也可能被消灭，可口可乐公司或伯克希尔公司哈撒韦，完美无瑕。另一方面，物理股票可能会丢失，除了注册登记，放入保险箱，转售后重新登记，并重新注册给新的所有者。知道这一点，政府于1970年通过“证券投资者保护法”创建了证券投资者保护公司 - 简称SIPC。它不是联邦政府的机构，而是一个成员机构，其中每个金融机构是其一部分的一部分支付给系统。

SIPC不保护投资者免受投资损失。如果经纪人或金融机构破产，所有这些都取代了其账户中所持有的许多投资。

就是这样。如果您在破产之前拥有通用电气500股，那么您将在SIPC员工解决破产之后，在您所选择的机构中的一个新的经纪账户中获得500点的通用电气。很简单与此同时，通用电气可能会出现，可能会下降，或者可能已经没有了。

SIPC的工作原理和什么投资方式

了解SIPC不包括哪些内容很重要。据官方网站说，“SIPC并不涵盖销售无价值股票和其他证券的个人。 SIPC帮助经纪人偷走货币，股票和其他证券的个人或经纪人因其他原因而失败的风险，“他们还接着说：

• 当SIPC涉入时。 当经纪公司无法偿付客户帐户中缺少的现金和证券时，SIPC通常要求联邦法院委托受托人清算公司并保护其客户。随着经纪公司的失败，SIPC有时直接与客户交易。
• 有资格获得SIPC帮助的投资者。 当客户帐户缺少资产时，SIPC可帮助失败的经纪公司的大多数客户。（在本手册下一部分的第四个问题中可以找到不合格投资者名单）。
• 受SIPC保护的投资。 客户在财务困难的经纪公司持有的现金和证券（如股票和债券）受到SIPC的保护。不符合SIPC保护条件的投资是商品期货合约和货币，以及根据1933年“证券法”未向美国证券交易委员会注册的投资合同（如有限合伙）。
• SIPC条款帮帮我。 失败经纪公司的客户收回已经以其名义登记或正在注册的所有证券（如股票和债券）。在第一步之后，公司的剩余客户资产按比例分配，资金与索赔额相称。如果公司的客户帐户中没有足够的资金来满足这些限额内的索赔要求，SIPC的储备金用于补充分配，每个客户的最高限额为500,000美元，其中包括最多为100 000美元的现金索赔。考虑清算经纪公司的费用后，可以提供额外的资金来满足剩余的客户要求。
• 帐户转帐的工作原理。 在具有准确记录的失败经纪公司中，法院指定的受托人和SIPC可以安排将一些或所有客户账户转移到另一家经纪公司。账户转账的客户可以及时通知，然后可以选择留在新公司或转移到其他经纪人。
• 如何重视索赔。 通常，当SIPC要求法院将陷入困境的经纪公司进行清算时，客户账户的财务价值将根据“申报日期”计算。 “只要有可能，客户所拥有的实际股票和其他证券将退回给他或她。为了实现这一点，如果有必要，SIPC的储备金将用于在公开市场上购买替代证券（如股票）。失败的经纪公司（或其他地方）的市场变化或欺诈总是有可能导致退回的证券失去一些甚至全部价值。在其他情况下，证券可能会增加价值。

如果SIPC必须进入并解决经纪商破产，需要多长时间才能获得投资？

SIPC继续说：“大多数客户可以期望在一到三个月内收到物业，当经纪公司的记录准确时，一些证券和现金交付给客户可能会在受托人收到后不久开始如果受托人可以将客户账户转移给另一个经纪商，则客户的完整索赔表格甚至更早，如果失败的经纪公司的记录不正确，通常会出现几个月的延迟。当陷入困境的经纪公司或其负责人涉嫌欺诈时，延误也是不常见的。“