视频: 成都七中大逆轉，普通中國人的「囚徒困境」；57歲「女孩」和台灣立法院的武戲（20190318第543期） 2024
有关进入抽奖活动的有趣部分之一是，有时您会在邮件中收到“溢价”：您提前不知道的抽奖奖品。检查你的邮件和发现一个流氓总是一个刺激。
你可能会认为，最好的流行语是一个很大的支票，但在你变得太兴奋之前，请花点时间考虑一下。有可能是根本没有奖品，而是一个假冒检查。
有一个简单的规则：在没有誓章的情况下到达邮件的大奖检查根本不是合法的胜利。抽奖赞助人必须在发布价值超过600美元的奖品之前发出誓章。所以如果你没有收到一份价值超过$ 600的支票，没有誓章，你马上知道这是一个假的支票诈骗，这可能会导致你的财务和法律问题。
什么是假检查诈骗？
一个假的检查骗局是企图滥用你获得奖品的热情，让你把你们的硬钱交给盗贼。他们给你一张支票，并说服你，你是一个赢家。你只需要把他们一小部分的奖品送回他们，并保持休息。但这是荒谬的。你永远不需要汇款来发放奖品。
这是一个抽奖活动检查诈骗可能起作用的例子：你收到一封邮件，恭喜你赢得大奖。
<！ - 3 - >还有指示，支票只是奖金的一部分，旨在涵盖“税费”，“海关费用”，“服务费”或类似的虚假费用。一旦您使用支票来支付费用，您的大奖将被发布给您。
您被指示存放支票，并在信上打电话给进一步的指示。
这些指示将包括将钱汇回所谓的抽奖赞助商的指示。
一旦有钱，你会发现支票被盗或伪造。但更糟糕的是，您对欺诈支票的金额以及与诈骗者有联系的金额以及退款支票的银行费用以及银行发生的任何诉讼费用都有法律责任。这可能会增加一个非常昂贵的错误。
此外，存入欺诈性支票是重罪，受害者甚至可能面临监禁时间。所以如果你认为这可能是一个骗局，但你也可以存款，看看会发生什么…好吧，再想一想！
如果你想知道要注意什么，看看这个真正的检查骗局的例子。
专家关于假检查诈骗的内容
有关如何识别和避免检查欺诈的提示，我联系了银行家工具箱风险管理顾问Maleka Ali。作为一家帮助银行管理风险并简化合规性考试的公司，Banker的“工具箱”非常清楚检查诈骗行为的危险。马尔卡·阿里不得不说：
问：如果您错误地支付欺诈性支票，您会遇到什么法律后果？
A：一旦受害者接受支票并将其存入账户，他们将对任何损失负责。
如果受害人在帐户中没有足够的钱，银行可以向受害人提出欠银行的款项。他们可以向ChexSystems等报告机构报告受害人，这样他们就难以在另一家金融机构开立账户，甚至可能面临监禁。
问：检查诈骗的财务后果是什么？
A：通常情况下，支票存入受害人的帐户，然后被要求通过海外收益（通过西联汇款或货币兑换）进行电汇或转账，以支付与获胜相关的杂项处理或律师费。
一旦支票作为假币退回，银行可以立即向受害人收取假币支票金额以及银行退款费用。如果银行提起诉讼，或者如果受害者面临任何其他可能的刑事指控，他们甚至可能要花更多的钱支付律师费。
问：如果您不确定支票是否是欺诈性的，您应该在兑现之前采取哪些步骤？
A：查看作为支票制造商列出的业务或个人。不要打电话给支票上列出的号码 - 这通常是一个号码，可以称之为骗人的人。
拨打支票所在的银行，确认帐号有效，帐户名称与支票上的名称相符。他们通常会使用一个有效帐号的有效银行，但他们会用不同的名称替代支票的制造商。
看看他们是否会核实资金是否在帐户中。但请谨慎使用;只是因为在帐户里有钱并不意味着帐号的制造商实际上发出了支票。
最谨慎的情况是指示您的银行将支票“收集”发送给制造商的银行。他们将以收款方式将支票实际发送给制造商银行，为您收取资金，然后将资金存入外国金融机构收到的款项。这可能需要10天到3周的任何时间;然而，一旦资金存入您的账户，您就知道他们是很好的资金。
问：支票是欺诈性的一些顶级迹象是什么？
A：合法的抽奖决不会要求您汇款以支付任何费用或处理费用。如果他们在截止日期（通常很短）的时候向您施加压力，这也是支票是欺诈的标志。你甚至进入彩票还是抽奖？如果没有，那就是欺诈。
如果您收到电子邮件通知，电子邮件地址如Yahoo或Hotmail？在信件或电子邮件中有语法错误通知您您的胜利吗？最常见的检查方式是合法的。支票上列出的制造商和银行也可能是合法的，但这并不意味着他们实际上发出了支票。此信息应予以确认。
另外，确认银行底部列出的汇票号码是有效的银行身份证号码。例如，他们可能将美国银行列为开证行，但使用富国银行的身份证号码作为路由号码。这样做是为了延迟处理支票，让诈骗者有更多的时间摆脱欺诈。
问：银行采取什么措施来保护客户免受检查欺诈？
A：当客户存放支票时，银行柜员只是处理支票，而且通常都不会验证支票是否合法。
根据客户与其金融机构的关系和历史情况，银行通常甚至不会扣除资金。即使由于联邦政府和有时国家的限制而被搁置，通常情况下不得超过5-10天;然而，有时需要几个星期的时间才能退回欺诈支票，特别是如果支票是在海外的银行上提取的。
关于假检查诈骗的最后一句话：
如果你在邮件中收到支票，不要只是存入它并希望它通过。即使您没有窃取诈骗者要求的资金，您可能会因为存入支票而处于严重的法律和财务问题上。
如果您有疑问，请与您的银行经理联系，了解如何验证您收到的支票是否合法。并且一定要刷上抽奖的警告标志，以便更容易地识别检查诈骗。