现金（流）真的是王

企业家必须学习的最重要的经验之一，往往是痛苦的，现金真的是王者。我不是在谈论纸币 - 我在谈论 现金流量 。简单来说，如果你没有足够的钱从这里到那里，未来会有多少钱。员工不能等到你的客户支付薪水。你的房东不在乎你在和投资者交涉，并且会在几个月内赚钱。

供应商可能不愿意进一步扩展您的信用，您可能无法购买您需要的商品，以便交付给您的客户并收到付款。

更多的企业由于缺乏现金流而失败。为什么是这样？两个主要原因：

1. 业主在预测其现金流量时经常 不切实际 。他们倾向于高估收入并低估费用。
2. 即使客户有积极的顾客，企业主不能 预期 现金短缺并用尽资金，迫使他们暂停或停止运营。

<！我们先来区分盈利能力和现金流：

利润

是收入和支出之间的差额。收入是在销售订单时计算的，而不是在收到全额付款时计算的。同样，费用是在购买时计算的，而不是支付账单。 现金流量

是流入（实际现金）与流出（实际流出现金）之间的差额。在收到付款之前，收入不计算在付款之前不计算费用。现金流还包括投资者流动资金的流入或债务融资。 <！ - 3 - >

现金流通常按月计算，因为大多数结算周期为月。大多数供应商通常允许在接近三十天的时间内付款。然而，在具有大量库存周转率的现金密集型业务中，如餐厅或便利店，可能需要每周甚至每天计算。

如何计划现金流量

从手头现金金额开始 - 您当前的银行帐户余额加上实际货币和硬币。

1. 列出预期流入量 - 客户付款，收取坏账，利息或投资收益等。当
2. 将会进入时，不仅列出金额而且 。类似的预期流出列表 - 工资单，每月间接费用，应付账款或其他债务，应付税款或预留的未来付款，设备采购，营销费用等。
3. 按时间顺序将其全部放入电子表格（我们“发明家指南”有一个每月现金流量投影工作表，或者PlanWare提供了一个免费的基本现金流量计划器，您可以用它作为起点）。如果在任何时候你有负现金余额，甚至是非常小的一个，你有潜在的问题。最好是非常保守，我即估计流入量越来越早，流出越来越高。如果你最终得到现金盈余，它可以掩盖你未来意外的现金短缺，或者投资于一些东西来帮助你发展你的业务 - 你不会有问题找到一些有用的东西。另一方面，如果最终出现意外的现金短缺，您可能会最终损害您的信用，失去供应商，不得不削减员工或完全失业。

跟踪您的实际情况

保留预测的副本，但也追踪您的实际现金流。将其与您的预测进行比较将有助于您了解您在计划中误导或忽视的东西。过去的现金流量表和未来现金流项目是潜在投资者业务计划一部分所需的核心财务。经过几个月的跟踪之后，您还将发现它是不可或缺的管理工具。