共同基金税前十大事项

如何减少共同基金的税收？哪些类型的资金最适合应纳税账户？为什么我收到1099？了解共同基金税收将帮助您成为一个更聪明的投资者提高您的整体回报。正如他们所说，“除了死亡和税收，生活中没有任何事情可以确定”。然而，在共同基金投资方面，税收可以被最小化甚至避免。因此，在了解共同基金税收基础知识的基础上，您将能够增加您的整体投资组合回报。

<！以下是关于共同基金税收的10个最重要的事情：

资产位置：

投资者犯的最大错误之一就是将互惠基金放在他们的基金应税账户。例如，大部分债券基金和派息股票基金产生对投资者应税的收入。因此，这些资金最好在税收延期账户中进行购买，例如IRA，401（k）或年金。这样你就可以避免不必要的所得税。

1. 节税基金： 如果您有一个应纳税账户，例如一个普通的个人或联名经纪账户，并且您希望最小化税收，则您需要投资几乎没有税收的共同基金。这些资金被认为是
2. 节税 。例如，如果您需要接触债券，您可以考虑使用市政债券基金，这些基金在联邦一级通常会产生免税。 共同基金如何征税： 一些公司以股息的形式将利润传递给股东。投资股票的共同基金因此可以从他们投资的公司获得股息，然后将股息分配给共同基金股东。共同基金投资者往往选择将股息再投资于基金，但投资者可能仍欠税。所欠的税额取决于持有期和所得税等。
3. <！ 1099表格的类型及如何处理： 投资者收到的最常见的1099类型包括1099-R，1099-DIV，1099-INT和1099-Q。在收到1099封邮件时，投资者经常感到惊讶。这表明投资者需要了解为什么他们收到了1099，并且如果共同基金投资所产生的税款可以被最小化或避免。如果你想知道共同基金税收的基础知识，1099表格是一个很好的开始。你也将要确保你做IRS要求你做的事情！

<！共同基金资本收益分配：

1. 股票共同基金可投资数十种或数百种股票。共同基金经理通常在任何一年内在共同基金内买卖几股股票。当经理出售自购买这些股票以来已经涨价的股票时，这些交易产生资本收益，然后传递给投资者（你）。为您的资本收益分配提前计划： 为帮助股东为资本收益分配作准备，共同基金公司通常会在10月份之后发布资本收益分布估计。这些资本收益分布估算可以帮助共同基金投资者（持有应纳税账户的基金）提前计划纳税日。

减税收益：

1. 许多投资者在通过抵消资本亏损的收益而减少或消除资本利得税时犯了错误。例如，假设你想重新平衡你的porftolio，你决定出售两只基金的股票。一般来说，如果您因出售第一只基金而获得了1000美元的资本收益，以及由于出售另一只基金的股票而导致的1000美元的资本损失，则相等的利得和损失将相互抵消，拖欠。 税成本比率：
2. 就像听起来一样，税收成本比率是衡量税收如何影响投资净收益的一个衡量指标。例如，如果您的共同基金在税前获得10％的回报，但基金发生的税收成本将整体回报率降至9％，则税收成本率为1％。投资者可以在晨星找到互惠基金的税前回报，税收调整回报和税收成本比率。 指数基金与积极管理的基金：
3. 试图“击败市场”的基金被称为积极管理的基金和基金，只是试图匹配市场的回报或基准被称为被动管理的基金。积极管理的基金通常具有较高的营业额（购买和出售更多的股票或债券），因此比指数基金和交易所买卖基金（ETF）具有更高的税收成本。为了提高税收效率，您可以考虑使用最好的标准普尔500指数基金之一。 如何选择最好的共同基金：
4. 表现最好的共同基金，尤其是长期（如10年或以上）的共同基金往往是税收成本最低的基金。因此，寻找最佳表现基金的投资者即使不尝试，也可能找到效率最高的基金，因为低税成本，低周转率和低开支比率与高回报率之间存在高度相关性，特别是为更长的投资期限。 免责声明：
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