现金流是什么，为什么重要？

什么是现金流？

现金流量 是在一个月内进出您的业务的资金。虽然似乎有时候，现金流只有一个方法 - 出于业务 - 它确实流通两种方式。

• 现金来自购买您的产品或服务的客户或客户。如果客户在购买时不付款，您的部分现金流将来自收款应收账款。

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• 现金是以支付费用的形式出现的，例如租金或抵押贷款，月度贷款支付，以及缴纳税款和其他应付款。

将“现金流”视为您的业务支票帐户的图片。如果更多的钱来了，而不是外出，你是一个“积极的现金流”的情况，你有足够的支付你的账单。如果更多的现金出来比进来，你有被透支的危险，你需要找到钱来支付你的透支。这就是为什么新企业通常需要流动资金，以贷款或信用额的形式来弥补现金流量的短缺。

为什么现金流如此重要

缺少现金是小企业失败的最大原因之一。小企业管理局表示，“现金储备不足”是创业公司不成功的主要原因。它被称为“用尽了钱”，它会比其他任何事情更快地关闭你。

开始业务时的现金流量

开办业务时，处理现金流量问题最困难。你有很多费用，钱要快出去。而您可能没有任何销售或客户付款给您。您将需要一些其他临时的现金来源，例如通过临时信用额度来让您进行正面的现金流量状况。

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季节性业务中的现金流量

现金流量对季节性业务尤其重要 - 那些在一年中不同时期的业务波动较大的企业，如假日企业和夏季商家。管理这种业务中的现金流是棘手的，但可以做到尽力而为。

如何分析现金流量

跟踪企业现金流量的最佳方法是运行现金流量报告。

现金流量报表查看业务资产负债表中不同业务活动的现金变化（在这种情况下为您的业务支票账户）以及其他账户的增减。

例如：

• 如果客户支付账单，会发生什么现金？
• 如果您的企业购买用品，现金会怎样？
• 如果您购买电脑，现金会怎样？
• 如果您向员工或独立承包商付款，现金如何？

有时候，您可能需要每周，甚至每天跟踪现金流量。

Susan Ward在加拿大小企业信息中建议：执行现金流量分析

的快速简单方法是 A ，以将未付款总额与最终到期销售总额进行比较的每个月。如果未付购买总额大于总销售额，则需要在下个月花费更多的现金，这表明潜在的现金流量问题。

深入了解此声明：

1。在这个月底，看看你的总销售额。

2。加上您所需的购买款项，但仍需支付。

3。不同的是，你将需要作为收入来保持平衡。

如果这个每月现金短缺持续数月，你会进一步深入。

您的会计软件应将现金流量表作为标准报告之一，否则您的会计师可以为您运行。阅读更多关于现金流量问题的一些解决方案。