视频: 课时60 最有效的基金投资大法:基金定投(原理篇) 2024
当你想到最好的指数基金时,想到的第一个想法可能不是债券。但同样的优势指数基金提供的股票共同基金也扩展到债券共同基金。
事实上,债券基金与股票基金表兄弟相比,指数投资的一些好处可能更为显着。例如,寻求收入的许多债券投资者自然希望尽可能地挤出债券基金的收益率,指数基金固有的低成本肯定有助于这一努力。
许多投资者可以理解的另一个假设是,所有最好的指数基金只能在先锋投资公司找到,这并不完全正确。虽然先锋无疑是投资之王,而许多最好的债券指数基金都是先锋阵容,但其他基金公司,主要来自先锋对手富达投资,仍然有少数优秀的选择。
所以在这样的背景下,我们将分享不同类别中最好的债券指数基金,这将打击所有主要的债券类型。
总债券市场最佳指数基金
如果您正在寻找一个好的债券基金持有,或者您需要固定收益组合的坚实核心,债券市场基金总额是明智的选择。以下是一些最好的:
- 先锋总债券市场指数 (VBMFX):世界上最大的债券基金,VBMFX向股东敞口美国债券市场的全部,其中包括超过8 500债券。为了做到这一点VBMFX跟踪巴克莱的美国总体债券指数。 VBMFX的费用比例是最低的百分之零点一百六十六,最低的初始投资是三千元。
- 保真总额债券 (FTBFX):虽然富达的总债券基金比VBMFX的费用率略高一点(百分之零点五五),但由于FTBFX在历史上提高年收益率和收益率。该基金通过将其持有量(约1,300个相对于VBMFX的8,500加元)集中到巴克莱集团的债券中,可以获得更高的收益和收益。这使得它比一些债券指数基金有点冒险,但仍然是一个高品质的选择,从长远来看有更大的收益潜力。 FTBFX的最低初始投资为2,500美元。
长期债券最佳指数基金
长期债券基金在利率下降时往往表现最好,但如果您想添加长期债券资金到你的投资组合,指数基金可以是一个不错的选择。先锋和富达再次拥有这一类别的一些顶级基金:
- 先锋长期债券指数 (VBLTX):如果您希望广泛接触长期债券市场,您将找不到更好的选择比VBLTX。该基金跟踪彭博巴克莱银行长期政府/信用浮动调整指数,其中包括超过2000个债券,包括约60%的公司长期债券和40%的长期美国国债。费用率低于0. 16%,最低初始投资为3,000美元。
- 保真长期国债债券指数 (FLBIX):如果您正在寻找长期美国的高风险国库券,FLBIX是完成这项工作的最佳指数基金之一。该基金通常将其资产的至少80%投资于巴克莱年度美国国债指数。持股比较集中,通常约为50个债券。费用率低于20%,最低初始投资额为2,500美元。
短期债券最佳指数基金
短期债券是寻求低相对市场风险的投资者的良好选择投资期不足三年。短期债券也有较低的利率风险,这意味着当利率上升(债券价格通常与利率相反的方向)时,它们可以是聪明的投资理念。
先锋短期债券指数
- (VBISX):如果您正在寻找低成本敞口的短期债券,VBISX是您的最佳债券基金之一。投资组合包括约30%的公司债券和70%的美国政府债券。这种组合提供了风险和安全性的平衡,可以比投资10%的政府债券的类似基金更好地产生收益。 VBISX的费用率为0.16%,最低初始投资为3,000美元。 保真短期国债债券指数
- (FSBIX):顾名思义,FSBIX专注于美国国债。该投资组合集中了高达80%的资产。国债通常收益率低于公司债券,但市场风险较低。因此,如果您在短期持有期间寻求本金的相对安全性,FSBIX可以是一个明智的选择。费用率为百分之零点九,最低投资额为二千五百元。 国际债券最佳指数基金
如果您希望将债券基金持有多于多元化,超出美国,一个明智的选择是使用投资国外债券的指数基金。
先锋国际债券指数综合指数
- (VTIBX):对于希望通过指数基金多元化外国债券的投资者,实际上只有一个不错的选择,而这个基金来自先锋。 VTIBX旨在跟踪包括不同类型债券的指数,包括外国政府和机构债券和公司债券,主要来自发达国家,以及一些较不发达国家的新兴市场国家。费用比例为0.17%,最低初始购买金额为3 000美元。 替代债券类型的最佳指数基金
债券类型有几个,但有几个可用作指数基金值得投资者关注的是免税债券和财政通货膨胀保护证券(TIPS)基金。先锋和富达在这里有更多的突出选择:
先锋免税债券指数
- (VTEBX):该债券指数基金广泛接触市政债券,在联邦收入水平上免征税款。一些市政债券也提供免税收入,但必须来自采购投资者所在的州和市。然而,限制自己只有一个国家也降低了更高的收益和更好的长期回报的潜力。因此,像VTEBX这样的多元化免税债券指数基金可以成为一个明智的选择。费用比率为VTEBX为0.25%,最初初始购买金额为3,000美元。 保真通货膨胀保护债券指数基金
- (FSIQX):财政通胀保护证券(TIPS)债券可以作为对冲通胀,FSIQX是TIPS中最好的基金之一。费用率极低,为百分之零点一零,最低初次购入金额为二千五百元。 债券指数基金购买前的注意事项
债券指数基金是多元化的多元化工具,可以击败积极管理的基金从长远来看。然而,由于被动管理,投资组合经理无法自行决定购买和出售持股。当利率上升时,这可能是一个负面因素,因为指数基金经理被迫持有可能比价格下降的债券更多的是积极管理的类似基金。
换句话说,如果债券价格即将从悬崖上掉落,债券指数基金经理被迫超过悬崖,而主动经理可以避免最糟糕的跌幅。这就是说,许多活跃的债券基金经理人早就开始预测2010年利率的上涨。2013年有一个轻微的上涨,其次是债券价格下跌,债券指数基金表现优于大部分活跃基金三年跟随。最重要的是,即使是专业的资金管理者也不能准确和一致地预测什么市场会提前做。这就是为什么指数基金继续是大多数投资者最好的投资理念。
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