长期投资者最佳平衡基金

几十种不同的均衡基金属于几个不同的类别，几乎可以满足您可以想象的每一个投资目标 - 从保守到中等到积极的风格。还有各种积极管理和被动管理的均衡资金可供选择。

但是，平衡互惠基金中最好的几乎总是投资者可以持有数年甚至数十年。

顶级平衡基金将具有您在任何其他类型共同基金中找到的最重要素质：投资者只应考虑低成本的无负载资金，特别是在购买指数平衡资金时。如果资金积极管理，较高的费用可以证明是合理的，但有很多优秀的平衡资金，积极的管理费用低。

在我们进入我们的最佳平衡基金列表之前，我们将从购买之前开始一些您想要了解的投资基础知识（或者如果您有更多经验，请重新考虑）长期持有。什么是平衡基金？

正如术语所暗示的那样，平衡型基金是投资于资产类型平衡的共同基金。最基本的投资资产形式包括股票，债券和现金。一些投资专家可能会在资产类型的标题下包括贵金属，如黄金和白银，以及石油等商品。

<！ - 3 - >

由于资产的平衡，平衡的资金就像投资于两个或三个共同基金，一个多元化的基金。

与其他类型的基金一样，平衡基金通常有一个明确的目标，在基金招股说明书中以及在基金的公司网站或最佳网站研究共同基金的网络信息中可以明确说明。

最平衡的资金根据其各自的资产分配进行分类。三个主要类别是保守配置，适度配置和积极配置。保守型基金通常拥有约30％的股票，50％的债券和20％的现金资产。适度配置资金通常分配约65％的股票和35％的债券。积极的资金将有约80％的股票和20％的债券。为什么投资平衡基金？

平衡资金可用于各种投资目标，战术和投资组合管理目的。通常，平衡资金用作独立投资，用于开始希望通过多元化共同基金获得良好开端的投资者，而不必满足三或四个共同基金的最低初始投资额度。

其他投资者可以使用平衡型基金作为基金组合，其中可能还有其他几种资金用于多元化。例如，投资者可以将其投资组合资产的最大部分分配给均衡基金，然后用较少的其他类别的资金（例如外国股票或部门）分配。

长期购买的平衡资金

虽然一些保守的配置资金可用于短期和中期投资（即一至五年），但大多数类型的共同基金，包括余额基金，最适合长期投资（即10年以上）。

所以在这样的背景下，平衡型基金长期购买和持有是一些好的选择。我们将从保守资金开始，然后进展到温和和积极：

先锋生活策略保守增长

（VSCGX）：该基金的资产配置约为40％，60％的债券。这允许长期稳定增长，这是一个很好的保守基金。 VSCGX已经能够平均超过5％的长期回报率。费用率是低点，低于0.13％，最低初始投资是$ 3,000。

• 先锋威尔斯利收入 （VWINX）：四十多年来，也许是最好的保守配置基金市场中，VWINX投资组合保持稳健，配股量介于35％至40％之间，约60％的债券，其余则约为5％现金。至于表现方面，韦尔斯利至少有90％的其他保守配置资金用于3年，5年和10年的回报。回报平均好于7％，几乎与投资100％股票的基金一样好。对于您可以购买的最好的积极管理的保守共同基金之一，很难打败0.23％的便宜费用率。最低初步投资额为3,000元。
• 先锋惠灵顿 （VWELX）：该基金自1929年以来一直存在，仍然是一个坚实平衡的基金。 VWELX的资产配置被分为中等配置，因为它持有大约65％的股票和35％的债券。像其他先锋基金一样，惠灵顿的低成本比率（0.26％）。最低初始投资为3,000美元。
• 先锋平衡指数 （VBINX）：如果您想要一个低成本，无负债指数基金持有适度的股票和债券，看起来远不如VBINX 。 VBINX以超低成本的比例为0.22％，实现了60％的股票和40％的债券，为多元化投资组合或初创者提供独立投资的核心竞争力。长期回报平均为6％至8％。对于任何一种中等风险的投资来说都是如此。最初的初始投资是$ 3,000。
• Vanguard STAR （VGSTX）：到目前为止，您已经注意到我们目前平衡资金清单上的所有资金都来自先锋投资。你可能已经注意到，他们最少要花费3 000美元来开始投资。然而，VGSTX的最低金额为1,000美元，也称为“资金基金”，这意味着它投资于其他共同基金，全部在一个基金中。STAR基金投资了11个先锋基金的多元化组合，使其成为初创投资者或想要单一资金投资方案的独立选择。保真平衡
• （FBALX）：FBALX投资组合通常投资至少有60％的投资组合股票和至少25％的债券。现金。这是一个积极管理的基金，具有跳高类别平均水平的历史，长期回报率为6％或更高。费用比例是质量管理的一个讨价还价，为55.5％，最低初始投资为2,500美元。 Rowe Price个人策略收入 （PRSIX）：我们需要为此列表添加一个更保守的配置资金，这个基金应该是积极主动的基金，将其投资组合投资于大约40％的股票，50％债券和10％现金。基金的目标首先是收入和下一个资本增长。最低初始投资额为2,500元，费用率合理为0. 74％。布鲁斯基金
• （BRUFX）：布鲁斯基金可能会有一个有趣的名字，但长期表现绝对认真。 15年的年化回报率高达12％，高于全部温和配置基金和大部分最佳股票基金的99％。因此，配合约45％的股票，30％的债券和25％的现金，这种具有积极管理的适度配置资金可以达到平均水平低于平均水平的风险。在极端市场条件下，在短期内有时候准备好接受次级回报。费用比例为0.67％，最低初始投资为1,000美元。 余额不提供税务，投资或金融服务和咨询。在不考虑任何特定投资者的投资目标，风险承受能力或财务状况的情况下，这些信息可能会被提交，可能不适合所有投资者。过去的表现并不预示未来的结果。投资涉及风险，包括可能的本金损失。