北方基金 - 指数基金和低成本比率

如果您对低成本共同基金进行了研究，您可能已经听说过北方基金。许多指数基金的开支比率高于先锋投资。

北方基金由北方信托基金管理，该基金提供约50个共同基金，其中大部分是低成本指数基金。

查看北方基金的低开支比例

如果您认为Vanguard和Fidelity在共同基金领域的费用率最低，您只是部分正确。

北方信托基金的一些指数基金与（或甚至低于）索引冠军具有竞争力。以下是几个例子，其中每个都是相当的先锋基金：

• 北中上限指数（NOMIX） ：开支比率0. 15％
• 先锋中上限指数（VIMSX） ：费用率0.20％
• 北方小盘股指数（NSIDX） ：开支比率0. 15％
• 先锋小盘股指数（NAESX） ：开支比率0. 20％
• 北方债券指数（NOBOX） ：费用率0. 15％
• 先锋总债券指数（VBMFX） ：开支比率0. 16％

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北方基金优势：为什么指数基金低开支重要？999指数基金优势的核心是低成本。当John Bogle启动Vanguard Investments并创建首个指数基金

Vanguard 500指数（VFINX） 时，他的观点是，由于大多数专业的，活跃的基金经理人并没有击败主要的市场指数，从长远来看一个低成本的互助基金，被动地追踪了一个指数，可以比一般的积极管理基金表现更好。

他的理论证明是正确的，现在先锋队是世界上最大的共同基金公司之一。这是否意味着投资者应该始终以最低的费用率购买指数基金？简短的答案是肯定的，但还有其他因素需要考虑，其中一个因素是追踪错误，这是衡量指标基金在复制或“匹配”基准指数表现方面的有效性。你应该买北方基金吗？

本文仅提供Northern Trust提供的低成本指数基金。因此，对其他基金有兴趣的投资者需要进行研究和分析，以确定其他基金是否值得考虑购买。

为了确定北方信托指数基金的低费用率是否与低跟踪误差相结合，开始的好地方是查看历史业绩。

查看过去的年度收益，同时考虑费用比率。这将告诉你过去基金跟踪基准指数的情况。例如，如果被动管理的北方基金之一的费用率为0。15％，基准指数年均回报率为10.00％，跟踪误差较低的指数基金年均收益率约为9.5％。

现在将其与另一个基金公司如Vanguard或Fidelity进行比较。如果费用比率接近（如上述示例），并且Vanguard或Fidelity基金的年化回报相同或更好，您可能需要考虑购买Vanguard或Fidelity。

这是因为，例如，如果可比先锋基金的费用比率略高，但其回报率相当于或高于北方基金，则您将知道先锋基金的追踪更好。

底线：较低的费用率是指数基金优先，但您仍然希望在购买之前查看历史表现。

另见：共同基金分析：10件事情要分析（和5忽略）