如何处理您的1099 - 共同基金税表

我的1099怎么办？我是否必须将税款归档？为什么我收到1099？这是否意味着我欠税？ 1099种形式有十几种不同的类型，但最常见的1099种形式是从投资活动中产生的，例如股息，资本收益和退休账户（IRA，401k，403b）分配。投资者收到的1099的最常见类型包括1099-R，1099-DIV，1099-INT和1099-Q。

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如何处理1099-R表格

此表格需要由退休账户的保管人（如IRA，年金，养老金，利润分享计划或401（k）计划，当你在纳税年度有某种分配。请记住， 分配并不一定意味着现金提取 。简而言之，分配意味着资金被移出账户。分配类型的示例包括部分或全部现金提取，IRA滚动或年金交换。如果您的分配是从雇主赞助的计划（如401（k））的直接滚动，您通常不欠税，也应该获得5498表格解释。

什么是1099-DIV？

这个表格是由共同基金公司发给投资者的，以显示在纳税年度支付给投资者的所有股息和资本利得的记录。一些投资者可能会对1099-DIV表格感到困惑，因为他们在年内可能没有收到任何形式的分红或资本收益的现金支付。

对于没有延期交易的常规经纪账户，当基金经理以高于购买价格的价格出售股票时，共同基金可能会有资本收益，从而产生共同基金资本收益，然后转嫁给投资者。这些收益通常是再投资于基金，但仍然是应纳税的收益。

<！在IRAs，401（k）和年金等递延账户中，不存在当前的应纳税事件，因此不会向投资者发送1099-DIV。

您需要1099-INT吗？

这个表格是从机构（如银行）发送给在纳税年度收到至少10美元利息的帐户持有人。利息，不要与股息混淆，在银行储蓄账户，存款证和货币市场账户中最常见。在1040年的纳税申报表中，利息将被计入收入总额中，因此必须向国税局报告。

为什么您可能需要1099-Q

此表格是发送给接受Coverdell教育储蓄账户（ESA）或第529计划分配的投资者。一般来说，纳税人不需要为低于或等于合格教育开支的分配纳税。

共同基金提交1099表格的小贴士

通常将1099表格发送给国税局和分配股息，资本利得，利息的机构（即共同基金公司或银行）的个人纳税人或取现。因此，个人并不总是需要将其副本发送到国税局与他们的税务申报。

然而，有必要保留1099和其他文件，为您的应税和非应税活动提供支持性证据。换句话说，投资者应该为税务审计做好准备，这将需要您的税务文件的文件。免责声明：咨询您的税务专家有关适当的报税要求。你也可以访问国税局。 gov为标准的申请程序。本网站上的信息仅供讨论之用，不应误解为投资建议。这些信息在任何情况下都不代表购买或出售证券的建议。