什么是共同基金家族？

什么是共同基金？你了解了共同基金投资的基础知识和一些重要条款，包括共同基金费用比率，共同基金销售额，招股说明书和附加信息声明，但是现在我想谈谈一个不同的概念;带领您了解共同基金家族投资的一些潜在好处，而不是跨多家共同基金公司分散资产。 <！ - 1 - >

如果做得对，投资共同基金家族可以提供资产类别多样化，并有可能降低您的投资成本。

共同基金家族的定义

共同基金家族是共享同一个共同基金赞助商的一组共同基金。为了帮助你理解这个概念，想象一下，我的资产管理公司创建了一个共同基金管理子公司，并且该子公司发起了三个新的共同基金：

<！约书亚·肯农基金

约书亚·肯农债券基金

• 约书亚·肯农房地产基金
• 这些共同基金中的每一个都是独一无二的，有自己的投资组合。在大多数共同基金家庭中，每个基金都由独立的投资组合经理运作。但是这三者都将成为“约书亚·肯农”共同基金家族的一部分。
• 在共同基金家庭内投资的好处

那些想把钱投资于一个共同基金家庭的人有几个好处。

以下是：

共同基金家族自己的综合声明，详细介绍了您在每只个人基金中的投资情况。这意味着更少的文书工作和更方便的细分。

许多共同基金公司都提供一个网站，您可以通过这个网站在组成共同基金家族的个人基金之间转移资金。回到我们的例子，如果你有10万美元投资约书亚·肯农基金，你也许可以卖掉它的股票来购买一些债券基金和房地产基金，这是免费的。仔细阅读招股说明书，了解家庭间资金转移如何在个案基础上进行。一些基金将允许股东以较低的最低水平投资于共同基金家族的其他共同基金。这意味着您可以获得资金，否则您将无法获得资金来换取您为基金家族提供的业务。

• 许多共同基金将允许您自动从支票或储蓄账户中提取资金，并在共同基金家族内的不同共同基金之间分摊，不收取额外费用。
• 在极少数情况下，由于现在投资共同基金家族，您可能可以投资一个不接受新股东的“封闭式”共同基金。
• 基金公司创造共同基金家庭的原因
• 创建多个共同基金似乎有点低效，但共同基金家族的想法确实很好。例如，如果我整天都在一个房间里看房，看重公司，那么运行多个共同基金不会比运行一个共同基金花费更多的努力，因为我的买卖决定可以基于股票类型或我正在研究的其他安全性。插图可能会有所帮助。假设我为一个主要共同基金家族运行四种不同的共同基金。其中包括：
• 基金（酒精，烟草，赌博和国防股）

蓝筹股基金（高红利和高资产负债表的公司）

国际价值基金（被低估和定位的公司美国以外的地区）

高质量中级公司债券基金（高评级公司债券）

• 如果我正在阅读帝亚吉欧这样的公司的报告，当时它被低估了，我可能会买入前三只基金 - 副基金，蓝筹股基金和国际价值基金。如果我正在阅读像伯克希尔哈撒韦（Berkshire Hathaway）这样的公司的报告，那么它就没有资格获得任何资金，因为它不是一个副股票，它不支付股息，也不是国际性的。
• 这样做的好处是它允许个人股东为自己的投资组合决定最适合自己的资产类型。
• 像Vanguard和Fidelity这样的大型共同基金公司，在共同基金家族拥有几十个基金，几乎囊括了您可以想象到的所有可能的资产类别，资产配置和投资策略。
• 关于如何投资共同基金的更多信息

要了解更多关于如何投资共同基金的信息，请阅读“投资共同基金完全入门指南”。余额不提供税收，投资或金融服务和建议。这些信息是在没有考虑任何特定投资者的投资目标，风险承受能力或财务状况的情况下提出的，可能并不适合所有投资者。过去的表现并不预示未来的结果。投资涉及风险，包括可能的本金损失。