如何投资外币

外币投资听起来像一场充满异国情调和风险的冒险。外汇（或“外汇”）市场以前主要由银行和机构投资者主导，但在线经纪和随时可用的保证金交易账户已被任何人访问。个人投资者需要了解利益，风险和最有效的外币投资方式。

外币投资的好处和风险

在决定外币投资前，有很多好处和风险要考虑。

虽然这是世界上规模最大，流动性最强的市场，但投资者应该认识到与传统股票和债券市场分离的许多风险。值得注意的是，在外币投资时所使用的高杠杆作用可能导致高波动性和更大的损失风险。

投资外币的主要收益包括：

• 大型和流动性市场 。外汇市场是世界上规模最大，流动性最强的市场，日均数量超过4万亿美元。
• 多样化 。外汇市场为投资者提供了一种多元化的方式，将美元作为资产类别的潜在风险脱离风险。
• 交易时间 。外汇市场每天24小时运行，每周五天，比大多数传统股票，债券或期货市场要长。
• 潜在的低成本 。大多数外汇交易不涉及支付佣金，而是一个倾向于比股票更严格的买卖价差。

投资外币的主要风险包括：

• 高杠杆 。外汇市场的增长幅度非常小，这使得高杠杆（通过保证金）成为直接投资的必要条件和风险。
• 高波动率 。由于经济报道，中央银行干预等因素，外汇市场的波动性很大。

投资者应慎重考虑风险管理技巧，以减轻风险，改善长期回报。此外，重要的是要保留足够的资金，以避免直接在外汇交易中使用杠杆的任何风险。

通过ETFs轻松投资外币

交易所交易基金（ETF）是非货币专家投资外币的最简单方式之一。这些资金代表投资者使用交易所和期货合约等工具购买和管理货币组合。好处是投资者没有足够的杠杆相关风险，而采购本身通常可以通过传统股票经纪而不是外汇经纪来进行。

CurrencyShares和WisdomTree是旨在帮助人们投资外币的两大ETFs供应商。与此同时，像ProShares这样的公司也提供了一些流行货币的杠杆赌注。投资者在投资前应仔细阅读ETF的招股说明书，以量化所收取的费用，并学习其他重要信息。

投资外币的常用长期ETF包括：

• CurrencyShares加拿大元信托（NYSE：FXC）。
• CurrencyShares瑞士法郎信托（NYSE：FXF）。
• CurrencyShares Australian Dollar Trust（NYSE：FXA）。智利德雷福斯新兴货币基金（NYSE：CEW）。
• 智慧德雷福斯人民币基金（NYSE：CYB）。智利智利巴黎雷亚尔实业基金（NYSE：BZF）。
• 针对外币投注的常见短期ETF包括：
• ProShares UltraShort Euro（NYSE：EUO）。 ProShares UltraShort日元（NYSE：YCS）。

直接投资外币

• 投资者还可以通过外汇经纪直接买入和出售保证金的个人货币。初始存款低至300至500美元，投资者可以购买的利率水平范围从50：1到超过10,000：1.当然，通过保证金获得更大的杠杆作用也会导致波动性和损失风险增加。
• 投资者也应该花时间来审查和选择高质量的外汇经纪人，因为市场没有像美国股市那样受到严格的监管。特别是一个好主意是避免外国经纪人可能不受国际当局管制。

货币对冲

投资者可能还想使用货币对冲来保护货币流动造成的损失。例如，在欧洲看到机会的投资者可能希望对冲美元相对于美元的损失，这可能会消除任何收益。缺点是货币对冲避免了多元化的一些好处。

最受欢迎的货币对冲基金包括：

WisdomTree欧洲对冲股权基金（NYSE：HEDJ）。智慧日本对冲股权基金（NYSE：DXJ）。

iShares货币对冲MSCI EAFE ETF（纽约证券交易所代码：HEFA）。

底线

• 投资者寻找一种简单的外币投资方式应考虑ETF。这些资金更容易与传统股票经纪商进行交易，杠杆相关风险较小。然而，那些寻求更直接接触外币的人也可以开立一个外汇经纪账户，并直接使用保证金购买货币。风险和回报与两种方法相关，投资者在作出决定前应仔细研究这些因素。