视频: 【峰会·观点】王冉：做OFO财务顾问的三个特殊考量 2024
买高卖低。借用一个老零售的话说，你可以赚多少钱？以这种方式交易股票。
一些投资者发现，他们没有时间，精力或才能来研究和识别他们的投资组合的股票，更不用说有效地管理他们的资金。他们的需求超出了股票经纪人的范围 - 他们可能需要合格的财务顾问的服务。
在这两部分系列中，我将看看财务顾问可以为您做些什么，并讨论不同类型的财务顾问及其与您的合作方式。
本文介绍了财务顾问可以期待的好处。
一位好的财务顾问将与您一起制定适合您的财务状况的游戏计划，并制定完成目标的计划。
有些人发现他们更自在做自己的事情？并且不想花钱，一个好的顾问可能花费。
另一方面，很多人很乐意将专门制定财务计划的细节转交给专家。
什么财务顾问做
大多数财务顾问想看你的整个财务状况？所有的收入和负债。他们想要一个完整的图片，您在哪里财务，所以他们可以从你所在的地方绘制一个地图。以下是使用财务顾问的一些好处：- 大图财务顾问将制定您的财务状况的综合资料。这个简介将确定优势和弱点。
- 无情评估？财务顾问会给你一个不需要做的评估。金钱是许多人的情感话题，往往导致不好的决定。分配资源？有可能你有竞争优先事项，例如在建立退休基金的同时送孩子上大学。财务顾问可以帮助您分配资源，以便两个目标获得适当的美元份额。
- 最小化税收？大多数投资决策带有某种类型的短期或长期税收影响。您的顾问可以帮助您塑造您的投资，以便将税收降至最低，投入更多的美元。
- 物业规划？仔细的规划将有助于确保您的遗产以尽可能保护其价值的方式传递给亲人。
- 广义而言，您的顾问将涵盖这些领域。更具体来说，您的顾问将专注于以下方面：
- 保险，包括医疗，生命，残疾，责任
- 有多少孩子的教育目标在什么年龄
- 个人和企业如果自雇或拥有企业的税收
- 其他财务目标，如第二次家庭，购买商业，退休早期
- 计划
根据财务顾问的类型你使用，你会得到一些形式的财务计划，详细说明顾问的结果，并提供一个蓝图来实现你的目标。
该计划可能包括实现您的目标的选项，涉及您的不同级别的承诺（阅读该美元）。结论
在本系列的第二部分，我将看看不同的财务顾问如何执行他们的计划以及他们的服务费用。
财务顾问有各种各样的口味，各有其优点。本系列的第二部分探讨了这些财务顾问在执行和赔偿方面的差异。