考虑使用ETF的3个理由共同基金

当我遇到新客户或潜在客户时，我们会讨论一种适合特定情况的投资策略。通常，我得到一个问题，“你如何看待共同基金？ “

这个问题的答案是这个决定。我不一定不喜欢共同基金，还有一些我非常喜欢的特别资金。不过，只要有可能，我宁愿使用交易所交易基金（ETSs）与共同基金。

如果您是投资世界的新人，那么给您两种不同类型投资的底线可能是有帮助的。 ETF是在证券交易所每天交易的投资基金，非常像股票。 ETF可以被认为是追踪指数的一篮子股票，债券或商品。例如，一个众所周知的ETF是DVY，即i-Share Select Dividend。该ETF旨在追踪道琼斯美国选股红利指数的投资成果，该指数由相对较高的股息支付美国股票组成。

共同基金的工作方式略有不同。该投资策略将您的资金与其他投资者一起购买股票，债券或其他被称为投资组合的证券。互惠基金的价格，也称为其资产净值（NAV），而不是像ETF这样的交易所交易，而是由投资组合中的证券的总价值除以基金的流通股数。

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该价格根据投资组合在每个营业日结束时持有的证券价值波动。注意，共同基金投资者实际上并不拥有基金投资的证券;他们只拥有基金本身的股份。

根据面值，除了价格的衍生之外，这两项投资似乎非常相似。

但是，在您做出下一个ETF或共同基金决定之前，您将希望了解更多的表面。三个最重要的因素要考虑如下：

1。成本

ETF与共同基金之间的首要差异在于启动成本。由于ETF交易类似于股票，投资者可以购买少部分投资，不包括投资者被控制在最低投资额。这可能对刚开始的投资者尤其有利。

另一方面，共同基金需要投资最低限度，可能在1,000美元到10 000美元之间。

2。透明度

ETF交易频率没有任何限制，交易可以在一天内执行。 ETF的持有人知道他或她的ETF的价格在交易日的每一分钟，允许完全透明。这使ETF对被动和积极的投资者都有吸引力。

互惠基金不允许进行任何日内交易，导致全天透明度不高。共同基金的价格，净资产值（NAV）在股票市场收于4点后每天只能计算一次。米

3。税务意义

ETF和共同基金之间的下一个重大差异是税收影响。

ETF内没有真正的应税事件。因为投资者可以买卖ETF，如股票，它们的收益和亏损都是直接基于他们的交易。

共同基金的工作方式大不相同。基金经理由于股东赎回或重新分配资产而不断重新平衡资金出售证券。这是有道理的，但是这里就是这样的：在共同基金组合内出售证券为所有股东创造了资本收益。结果？您将从出售证券中扣除税款，从根本上承担其他股东的税收负担。你可能不满意自己的税单 - 你为什么要去别人呢？

底线

每个人都有不同的个人情况，投资世界中没有“一刀切”。只要记住，知识就是力量，在你的投资上做家庭作业至关重要。

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