视频: 兩岸的和平與戰爭──邱毅博士 2024
你有什么问题，你应该用你的钱做什么，以及如何妥善规划未来？你是否一直在努力寻求一位理财顾问的专业帮助，但是对于期望的是什么？这种情况并不少见，对许多人来说，对意外事件的恐惧使他们无法寻求能够帮助他们安排财务状况的专家意见。
<！幸运的是，这个过程并不像你想象的那么可怕，而且在进入之前对所期待的事情有一点点的了解，你的头脑就会放松下来。记住，你正在为未来做一些积极的事情。我对这个话题的研究甚至透露，最快乐的退休人员是那些一年至少花五个小时计划的人，所以不要让恐惧阻碍你制定可能的最佳计划来保证你的未来。
在您选择理财顾问之前，您需要做尽职调查。推荐总是找到值得信赖的顾问的好方法。请务必遵循本文提供的准则，在财务顾问中查找6件事。这些指导方针将帮助您了解在寻找某人给您坚实的财务建议时最重要的考虑因素。请务必寻求全国个人理财顾问协会（NAPFA）会员的收费理财顾问。
六步骤流程
一旦您选择了收费专家顾问，让我们来看看您可以从流程中得到什么。财务策划人员在与客户合作时遵循有组织的计划。从第一次会议建立关系到认真监控已决定的财务计划，以下是过程的典型样子：
第一步：建立关系
当你看到一个财务策划者是建立一种关系。财务策划师将解释或记录将要提供的服务，并将定义他或她的责任以及客户的责任。计划者还将解释他或她将如何支付和由谁。策划者和客户应该就这种关系将持续多久以及如何作出决定达成一致。
步骤2：信息收集
接下来，财务策划师将收集所有相关信息。这种信息可以分为两类。首先，您将被要求提供定性信息，例如您的目标和目标，包括退休目标，房地产目标和风险承受能力。接下来，您将被要求提供定量信息，其中包括最后遗嘱和遗嘱，保险单，投资报表和资产/负债/收入/费用数据等内容。
步骤3：分析信息
接下来，规划人员将通过并分析您的数据。他或她将分析这些信息以了解您的财务状况，然后评估客户的资源和当前的行动能够满足客户的目标，需求和优先级的程度。财务策划师也将使用所谓的SWOT分析，借此他或她将确定您的情况的
S
高度， W eaknesses， O 机会和 Ť hreats。 第四步：制定和提出建议 现在理财规划师会制定计划，但是完全按照您的意愿和协助。你将一起决定如何进行和你的目标。未经您的同意和批准，将不会有任何企图。在这个时候，您将共同确定当前行动方案的潜在替代方案，并确定替代方案的潜在回报和潜在风险。
步骤5：实施计划
现在您已经决定了计划，是时候实施计划了，如果这是在您的财务计划员的工作范围中指定的。您和您的财务规划师将就如何执行这些建议达成一致。
第六步：监控计划
您和您的财务规划师将同意谁将监控计划和实现目标的进度。如果您的计划员参与了监督工作，并且必须在工作范围内进行指定，他或她应该定期向您报告，以审查进度并作出必要的调整。请记住，与财务策划师合作是一种伙伴关系。您将一起作出决定，您的理财规划师未经您的同意不会作出任何决定。了解你是否正在与理财规划师合作，或者单独做一个正确的计划，将会使你走上未来的金融安全和幸福之路。
您是否在寻找一些理财工具？检查这些：
退休计算器，401k，我如何堆积？ ，金钱和幸福测验
披露：
这些信息仅作为参考资料提供给您。在不考虑任何特定投资者的投资目标，风险承受能力或财务状况的情况下提交，可能并不适合所有投资者。过去的表现并不预示未来的结果。投资涉及风险，包括可能的本金损失。这些信息并不是，也不应该成为您可能做出的任何投资决策的主要依据。在进行任何投资/税务/房地产/财务规划方面的考虑或决定之前，务必咨询您自己的法律，税务或投资顾问。
Wes Moss
是财务规划公司Capital Investment Advisors和Wela的首席投资策略师。他也是WSB Radio的Money Matters广播节目的主持人。 2014年，莫斯被“巴伦周刊”评为美国前1200名理财顾问之一。他是几本书的作者，其中包括他最近的 你可以退休，比你想象的还要快。
- 最幸福的退休人员的5个秘密 ，这是亚马逊最畅销的退休书籍之一