货币诈骗

在线购买或销售时，汇票诈骗很常见。在交出商品或金钱之前，请确保您正在处理合法的买方 - 如果有人要求您在汇款后向您汇款，请特别小心。

假货是最常见的诈骗类型，因为卖家将货物或电汇付给真正是骗局艺术家的“买家”。当银行发现问题时，收回产品或资金为时已晚。

但是当您发送汇票时，您也可以将其剔除。

为什么汇票诈骗工作

货币订单通常是收取付款的安全方式 - 合法的时候。不幸的是，安全声誉可能导致受助人放心。这些骗局是有效的，因为你相信你已经得到了报酬，而且这些订单和现金一样好。事实上，您应该谨慎对待货币单，与您个人支票和其他类型的支票一样。

典型的汇票诈骗

“超额”诈骗： 一种典型的做法涉及到远离另一国家或国家的人的查询。该人同意购买您的物品，但是当付款到达时，这是一个比它应有的更多的汇票。为什么他们超支？买方将要求您发送超出您的销售价格 - 超出其他地方的超额金额。也许你应该把资金寄给一个处理海外交易的昂贵的托运人。

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或者，买方将要求您通常通过电汇或汇款服务退还超额款项，因为他无法获得正确金额的汇票。无论哪种方式，如果您遵循买方的指示，您将失去这笔钱。

购买骗局： 有时，一个货币诈骗更简单：你只收到一个假的货币单，并发送你的商品。

买家不要求您发送现金，而是免费获得货物。

押金诈骗： 在这些情况下，有人要求您为他们存款或兑现汇票。这个人的故事还没有一个银行帐户，她不想在支票兑现店缴付陡峭的费用。相反，她希望将汇款单签署给您，甚至可以为您付款。什么可能出错？令人惊讶的是，你的银行可能会让你走出现金，但这不是你听到这个汇票的最后一次。

付款处理： 存款诈骗的变化是付款处理骗局。你会认为你有一个工作在家工作存款付款或神秘购物，你的工作是接受钱和转发付款。在某些情况下，你实际上帮助犯罪分子洗钱，而你被剥夺了钱。

保证金： 如果你管理财产，你可能会听到潜在的租户不在州外。他们将发送一个下单和最后一个月的租金以及一笔保证金。不过，他们会迅速通知您，计划发生了变化，也许他们正在搬迁的工作已经过去了 - 他们不再需要出租房产。他们会慷慨的提供让你保留租金，但他们希望你退还保证金。

无限品种： 盗贼是有创意的，他们以无尽的方式在诈骗中使用汇票。注意这里描述的红旗，并相信你的直觉。如果某些东西看起来有点太容易或太好，不能成为真实的，请先汇款并获得更多信息。

如果您发送或花钱相信您从汇票中获得收益，那么预期您的银行会遇到问题。当您将存款单存入您的帐户时，您的银行将允许您立即使用部分或全部存款（通常是首先$ 200，但可能更多，特别是与美国邮政服务订单）。但是，银行还没有从汇票机构收取资金;该过程需要几天或几周时间。

例如，当你的银行试图从西联汇款时，银行会发现它有一个虚假的汇票。

由于银行不会收到任何款项，所以他们会从您的账户中扣除假存款。如果您的帐户为空，您的帐户余额将变为负数，您必须偿还银行。此外，您的支票将反弹，如果您的资金不足，您的借记卡/ ATM卡将暂时变得毫无价值。

如果所有这些都听起来很熟悉，盗贼用收银台的检查使用相同的方法。

保护自己

你能做些什么来保护自己免受货币诈骗的影响？

未知买家：

最安全的方法是只接受您认识和信任的人的付款。但是，如果您想与新客户合作或在网上销售，您可能会面临一些风险。幸运的是，红旗和行为线索可以帮助您管理风险。 红旗：

如果您注意一下，您将可以发现一英里远的大多数汇票诈骗。但是，当生活繁忙时，很容易错过细节，忘记这些骗局如何运作，甚至存在。一个主要的红旗 - 你应该同意的东西 - 是在您通过汇票付款后发送或汇款的请求。查看此列表，看看是否有什么看起来很熟悉： 发送或汇款通过汇票支付给您的请求。

1. 来自蓝色的报价（这个慷慨的，信任的人是怎么找到你的？）。
2. 国际货币单（虽然伪造的USPS汇票也是一个问题）。
3. 有许多语法和拼写错误的消息。
4. 拒绝以电子方式付款（他们不能汇款或使用在线服务）。
5. 您的买家对查看商品或产品详情不感兴趣，他似乎并不知道他在买什么。
6. 您的买家要求您的银行帐号等敏感信息。
7. 听起来太好了，不能成真。
8. 验证资金：

当您使用汇票付款时，请始终验证资金。致电汇票发行人，并检查您是否有合法的文件。你永远不会百分之百地确定，但你可以提高你的机会。 了解如何验证汇票上的资金。

• 安全功能：

每个汇票发行人也可以描述他们的汇票上印有的最新的安全功能。例如，2017年的USPS汇票功能是本富兰克林水印，而MoneyGram使用热敏补丁来减少欺诈。 延迟支出：

如果您有任何疑问，请不要花钱从汇票中收到。将其视为可疑或准备偿还您的银行。银行可能需要几周或几个月才能弄清楚您已经存入了不良的汇票。大部分时间你会在几周内找到欺诈性物品，但可能需要更长时间。请随时向您的银行寻求帮助。他们曾经看过过金钱诈骗，可以和你谈谈任何可疑的交易。 付款方式

最常见的诈骗开始于您收到的付款，但是当您付款时也可能会亏损。

预付款：

最基本的诈骗类型发生在您发送付款时，没有收到任何回报。卖家在讨论付款时是渴望和交流的，但是您在汇款后才会消失。不幸的是，汇票没有买家保护或反向收费的能力。在某些情况下，您可以取消汇票，但流程繁琐，费用高昂。

帮助手： 汇票和汇款通常是“帮助”诈骗的一部分。有人要求你发送资金，并且在你意识到你被扯掉之前，他们会汇出汇票。这些骗局有几个品种，包括

朋友和被爱的人被困在海外（他们的钱包丢失或被盗，所以他们通过电子邮件或社交媒体询问）。 浪漫的骗局（你对网络上的人造成感情，而这个人要求你帮助账单或紧急情况）。

• 债务收集（有人以监禁时间或其他严重后果的威胁来打电话，但如果现在付款，您可以将问题背后）。在您汇款之前，请与您认识和信任的人谈谈情况。征求意见或其他观点可以帮助您评估风险。如果您决定继续付款，因为您想要帮助，您将有更好的了解您的进展。