财务顾问由佣金支付

基于佣金的财务顾问薪酬是金融服务行业的传统方法。这是简单的说，客户被收取费用，通常称为佣金，每个安全交易，无论是购买还是出售。财务顾问反过来又将这些佣金的一部分作为补偿收回，通常是通过将佣金转换为称为生产信用的指标的中间流程。

潜在的困惑来源于标题财务顾问可以适用于根据适用标准运作的投资经纪人和按照信托标准运作的注册投资顾问。虽然以佣金为基础的客户关系是前者的长期规范，但后者传统上仅以费用为基础。

财务顾问薪酬可能会因销售的安全类型而有所不同，通常其保留的百分比随年度增加所产生的总佣金（或生产信用）而增加。这通常被称为财务顾问的支付率。该公司的支付率矩阵通常被称为支付网格。

客户优势：

基于财务顾问支付佣金通常是长期投资者客户最有利的选择，遵循购买和持有投资策略，而不是涉及频繁交易和快速投资组合流动的策略。

如果客户在很大程度上是自我指导和财务上的精明，不需要财务顾问的不断关注和建议，这是双重的。

财务顾问的优势：

对于积极进取和销售技巧熟练的财务顾问，客户对交易量高的投资策略感到满意，基于佣金的支付计划可以比其他方法获得更高的薪酬。

然而，客户的交易者越活跃，客户账户存入的金融资产越多，客户越有可能要求（和收到）越来越多的优惠佣金率与标准费率公司。只有最自信和最积极的财务顾问才能在这些情况下成功地阻止客户对折扣的要求。

利益冲突：

当财务顾问以佣金为基础时，由于薪酬与发生交易直接相关，而不是投资业绩，因此存在明确的利益冲突。不道德的财务顾问寻求通过过度交易来最大限度地提高佣金的薪酬的做法被称为搅拌。<>>。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。财务顾问有一个非自愿账户，必须从客户那里获得他/她提出的每笔交易的这种许可。电话通话是获得这种认证的一种手段。

由于潜在的法律风险，最保守的证券经纪公司的合规部门倾向于对客户开立自由账户的能力施加严格的限制。

流行率：

在为个人客户服务且至少拥有2500万美元客户资产（这些顾问也必须注册为经纪人/经销商）的信托基础上的注册投资顾问中，赚取佣金已经：

2010年的22％

• 2009年的23％
• 2008年的24％
• 请注意，这里的一些投资顾问接受多个付款计划，这些付款计划因客户或客户帐户而异。因此，本研究中的百分比在所有支付类型中增加了100％以上。

这些数字来自新泽西州威廉帕特森大学科茨科斯商学院助理教授兼财务规划项目主任卢卡斯·迪恩博士的研究。

本研究的结果在“如何支付财务顾问”中引用，

华尔街日报 ，2011年12月12日。