糟糕！我没有足够的钱来支付税款！

解释陈词滥调的税收是生命中唯一的保证之一。然而，每年都有数百万人缺乏支付山姆大叔所需的资金。你如何预期政府的帐单，并确保你手头上有足够的钱？

这里有一些指针，确保你有足够的支付你的所得税和财产税单。

搁置每笔支票的30％

大多数自雇人士已经习惯于将每笔薪水的30％作为税收。

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但是，如果您有全职工作，并且月光自由职业，咨询，教学，签约或进行其他独立工作以获得边际收入，您可能会对收到以下所得税的所得税法案感到震惊年。 （如果该帐单足够大，包括对未付的季度税收的处罚，您的冲击将会翻倍）。

通过将收到的每个自雇工资的30％拨出来避免这种冲击。 （Litmus测试：如果薪水没有从雇主那里扣除税款，那么你需要预留30％）。将其放入专门用于纳税的银行帐户。

如果适用，预算这笔钱支付季度税。否则，在明年初使用这笔钱，当你的税务专员计算你欠山姆叔叔的金额。

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如果你没有赚取边际收入，但是你们四月份仍然得到所得税法案呢？

您可能需要调整您的扣留。

概念化您的“真实”抵押，包括物业税

传统抵押贷款人每月收取您的财产税法案的1/12。他们将这笔钱存入代管帐户，直到付款为止。通过这样做，贷款人会迫使你预算（每月拨出少量支付大量一次性费用）。

贷款人确保家庭的税款将被支付，财产不会受到税收留置权的打击。

但是，如果您有非传统抵押贷款，或者如果您拥有自己的房屋免费清算，您可能没有借款人的利益，迫使您预算财产税。现在责任落在你身上

如果你在这艘船，精神上概念化你的“真正的按揭”，等于贷款的费用，财产税的1/12，房主的保险费的1/12。换句话说，而不是告诉自己“我的抵押贷款是每月700美元，我也每年支付2400美元的财产税，”告诉自己，“我的按揭是每月900美元。 “

如果你自己拥有这个房子，想象你仍然有一个”按揭“。概念化这个“抵押”等于财产税的1/12加上1/12的保险。

附注：

为了最大限度地提高您对房屋预算的有效性，为了家庭维修，每月还要额外购买1％的购买价格的1/12。例如：如果你拥有一个$ 300,000的家庭，每年拨出3 000美元，或每月250美元，或长期维修和保养。如果你拥有一个200000美元的家庭，每年拨出2 000美元，或每月167美元。 你每年不会花太多的钱。有些年，你会花费下一笔钱;其他年份你会在一个新屋顶上下降15000美元。

当您精神上概念化您的“真实”抵押贷款时，将其添加到您的财产税和保险中。例如，您可能会认为您的抵押贷款是每月支付1100美元的贷款，500美元的物业税，300美元的保险费和300美元的维修/维修费用，每月2200美元的“真实”抵押贷款总额为2200美元（双倍的1100美元）！ ）