了解金融领域的机构客户群体

大多数金融服务公司定义的机构客户包括大型非金融公司以及其他任何规模的金融服务公司。大量的定义通常至少包含“财富”500强，甚至可能超出。

联络点

在华尔街证券商，非金融机构客户的主要关系经理可能是高级投资银行家，特别是具有证券承销或并购专长的投资银行家。

<！ - 1 - >

或者，如果客户正在使用证券商主要执行交易，则机构销售人员或账户主管可以管理该关系。在商业银行，该关系经理一定是高级贷款人员，如果客户利用该银行的贷款。

非金融机构客户在与证券商或商业银行交易中的主要代表可能是其公司财务部门的经理。在与处理员工养老金和401（k）户口的投资管理公司的关系中，人力资源部门的经理很容易成为公司的代表。

小企业客户

小企业，特别是那些没有公开交易的债务或股权的企业，通常被视为零售客户。他们的账目一般由证券公司的财务顾问或商业银行的小企业借贷人员提供服务。

金融服务行业客户

即使在大型综合性多元化企业中，也有大量与金融服务行业的公司打交道。特别是作为做市商的证券公司必然会有大量的日常交易，管理各自的证券库存，填补他们目前没有的证券的客户订单。

此外，证券承销往往需要组织多家公司之间的特别合作伙伴关系（称为集团）来传播承销风险，并为现在提供的证券寻找买家。证券发行规模越大，承销和销售集团就越大。

非常有钱的个人

净值超值的个人（例如资产超过1亿美元的个人）可能通过机构销售渠道而不是通过为零售客户服务的财务顾问渠道提供。如果这些人除了有关公司外，还有自己的财务顾问（或家庭办公室），而是严格执行交易并获得投资产品，这一点尤其如此。

机构业务线

请注意，金融服务行业中的某些部门和业务线通常被定义为机构性质。基于客户的性质，投资银行就是一个例子。证券交易是另一个例子。虽然这个功能既可以为零售机构客户服务，也可以代表机构客户，交易量的优势往往代表机构。

此外，交易功能往往与投行业务有密切联系，创造了随后在二级市场上交易的证券。

虽然内部证券研究部门开发的报告和分析倾向于针对零售金融顾问和零售客户，但这些团体可能会组织在多元化公司的机构一半。