投资目标定义和实例

个人财务规划的投资目标是特定投资组合为个人或投资顾问客户的财务需求而设的目的。一旦确定目标，它将决定实现投资组合目的所需的特定资产类别和安全类型。

换句话说，投资目标是你投资的根本原因。

投资目标还可以界定共同基金如何投资其投资组合。例如，在共同基金方面，根据基金招股说明书中的措辞，所述投资目标表明特定基金的投资目标。

如何确定个人投资者的投资目标

您的投资目标可以被认为是开始构建投资组合之前智能询问的基本问题的答案。你的钱的目的是什么？你想要做什么？你有多少时间，直到你需要这笔钱？您愿意采取多大的风险达到高于平均水平的回报？你想要你的钱增长还是想保持现在的价值？

这些问题的答案将有助于您达到投资时间范围和风险承受能力，这是确定投资目标的基本要素。例如，如果您的资金用于退休，您估计您有至少20年的时间，直到达成投资目标，您就有一个长期目标。假设你的风险承受能力不低，合适的共同基金投资目标一般会被归类为增长。因此，您可以看看成长型股票共同基金以及其他资金使投资组合多样化。

投资目标和基本类型的示例

您的投资目标可以被认为是增长，但如果您退休，或者可能是这些类型的组合或变化，也可能是收入或保全。

例如，一些投资者希望随着时间的推移增加账户价值，但他们也希望从投资中获取一些收入。因此，这一投资目标可以视为增长和收入。保存目标通常会使帐户价值保持稳定，或至少增长速度等于预期的通货膨胀率，通常为3.5％至4. 0％，用于投资。

在开始投资之前，请务必确定您自己的投资目标。那么您将能够将您的目标与您购买的共同基金的目标相符合您的目标。

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