如何将银行账户和投资融入您的信托中

将资金银行账户和投资或经纪账户转入您可撤销的生活信托可能很简单或复杂。这取决于持有您账户的机构的规则。一些金融机构将简单地将您的帐户名称从您的个人名称更改为您作为受托人的名称，通常在名称后面加上“TTE”表示法。其他人将要求您关闭原始帐户，并以信托的名义开设一个新帐户。

无论您所在机构的规定，以及希望跳过多少圈，您必须为您的银行帐户和其他投资资助您的信托，以正确计划精神残疾，并避免遗嘱认证您的继任受托人 - 您命名的个人，接管您的信任管理，您应该成为精神上无行为能力的人 - 如果您的信任不符合您的要求，则无法访问您的帐户。

您可以按照一般的步骤将银行账户和投资账户（包括经纪账户）资金纳入您的信托，但这些可能会因机构而异。写下一封教学信函：

• 向您的金融机构起草信函，要求将您的账户从您的姓名中重新命名为您的信托。包括您的帐号，您的信任名称，您的社会安全号码，您的邮寄地址，您的电子邮件地址和您的电话号码。

提交您的教学信函：

• 如果可能，请将手中的信件交给您的银行或财务顾问。与您达成您的信任协议，因为有些人几乎肯定会要求查看它的副本。如果您无法交付信件，请将其邮寄到您开立账户的银行分行或您的财务顾问。包括您的信托誓章或信托备忘录的副本，应总结您的信托协议，强调机构需要知道的信息。如果您没有这些文档之一，您可能只能使用信任协议的第一页和签名页面，以便可以将信任协议的余额保留为私有。 填写并返回所有必需的文件：
• 填写并返回您机构要求的所有文件。这些可能包括新的签名卡，新的账户表单，受托人的誓章以及可能的其他信托账户表单。 确认帐户的转帐：
• 通过电话或邮件进行后续跟踪，以确保帐户或帐户已被重新分配到您的信任中。您还应检查您的帐户对帐单，以验证您的姓名为受托人是否已正确列在声明中，而不是您的个人姓名。寻找的常用缩写包括“John Doe，TTEE”，John Doe TR dtd 1/1/16“或”John Doe，TTE，John Doe Trust UAD 1/1/16“。 将验证文档放在您的信托协议：
• 将信息放在您的信托协议中，以验证您的信托中的银行或投资账户的资金，这可能包括您的银行或财务顾问的实际验证信，或显示您的信任名称。 注意：国家和地方法律频繁变更，上述信息可能不会反映最近的变更，请咨询律师以获得最新的建议。本文包含的信息不是法律咨询，不能代替法律咨询。