视频: 如何顺利成为一名房地产经纪 2024
虽然一些保险公司直接向买方出售政策，但大多数通过代理商和经纪人分销他们的产品。因此，如果您是小企业主，并且想要购买政策，则可能需要代理商或经纪人的服务。本文将提供一些有关如何找到适合您的公司的代理商或经纪人的技巧。
代理人和经纪人的类型
您需要做出的一个决定是使用代理人还是经纪人。
保险代理人和经纪人履行许多相同的职责，并具有相似的职责。两者都有义务代您为您的业务和价格合理地获得保险。两者都必须确保您收到的政策包括您要求的保险，并解释任何差异。但是，两者之间有一些区别。
保险代理人是保险公司的代表。代理人与保险公司签订合同，称为具有约束力的协议。合同允许代理商销售某些类型的策略。他们通常为代理人提供一些具有约束力的权力，意味着启动覆盖的权力对于他们出售的每项政策，代理人都会收到佣金。代理人可能被俘虏或独立。专属代理人仅代表一家保险公司，独立代理人代表几家保险公司。
经纪人担任保险买家的代表。
他们不与保险公司签订有约束力的协议，因此他们没有权力约束政策。经纪人希望以客户方式代为发起报名时，必须要求保险人发行保险单。像代理商一样，经纪人为他们出售的每项政策支付佣金。
查找正确的中间人
查找正确的代理人或经纪人，您的业务涉及几个步骤：
- 获取转介
- 进行背景检查
- 面试候选人
- 选择最佳候选人
获取转介
找到代理人或经纪人的最佳方法是通过从满意的客户转介。以下是一些要考虑的资料：
- 同事和商业伙伴
- 朋友，邻居，熟人
- 贸易或专业组织
- 保险公司网站
进行背景检查
一旦确定了可能的候选人，你需要审查他或她的适合性。您的第一个任务是确保代理具有有效的许可证。
许可证
许多国家保险部门的网站包含一个查找工具，允许您检查代理商的许可证的状态。确保代理的许可证处于活动状态。您还应确保他或她获得许可销售您想要购买的保险类型。例如，代理商将需要一个伤员（或财产和伤亡）许可证，以便向您出售商业汽车政策。如果他或她被许可只销售人寿保险，该代理商将无法向您出售汽车保险。
您的国家保险部门网站也可能提供有关对代理人提出的任何投诉或执法行动的信息。
网站应解释列出的任何事件的结果。
互联网搜索
一旦您确认代理商已获得正确的许可，您可以进行基本的互联网搜索。大多数保险机构维护一个网站。一些网站包括公司负责人和员工的传记。其他信息来源包括社会媒体网站和贸易组织网站，如保险代理专业协会。
面试您的候选人
现在您已经完成了许可证和背景审查，您应该亲自面谈代理人。这里有一些问题要问。你熟悉我的行业吗？代理人应至少具备您行业的基本知识和与之相关的风险。你卖什么类型的保险？代理商应该熟悉业务需求的类型。主要处理个人线路覆盖的代理商可能不是企业的正确选择。如果您的公司需要专门的保险，例如政治风险保险，请确保代理商能够提供。
- 你作为代理人工作了多长时间？ 经验很重要，所以选择一个已经在业务多年的代理商。你收到什么证件？
- 许多代理商获得了保险行业特有的证书。例子是特许财产保险人（CPCU）和认证保险顾问（CIC）。如果代理人的名片列出了您不熟悉的名称，请要求代理人解释其含义。你所代理的保险公司是什么？ 了解代理商所代表的保险公司，并检查这些保险公司的财务评级。你可以提供参考吗？
- 请代理商为与您的业务类似的业务的满意客户提供姓名和联系信息。打电话给个人并要求他们的反馈。你能满足我的需要吗？ 向代理人解释您正在寻找什么类型的服务，并询问他或她是否可以提供。一些企业主想要大量的面对面互动。其他人喜欢通过电子邮件或电话进行沟通
- 选择代理 您可能需要重复审核过程几次，直到找到要使用的代理。记住，良好的工作关系需要时间来发展。沟通是关键如果您对您的代理商提供的服务不满意，请说出来。清楚你想要什么如果代理未能响应您的请求，并且您仍然不满意，请查找另一个代理。