如何查找财务策划师

二十年代的财务计划可以帮助您实现开始。财务规划师可以帮助您实现财务目标。您的许多目标（尽管开始时可能看起来不像财务方面）与财务退休，购买家庭，帮助您的孩子上大学并开始自己的业务有关。一个好的财务规划师将通过设置财务计划来帮助您实现这些目标。

根据您的需要找到合适的财务策划师可能很棘手。一个好的财务规划师将了解您的目标，并就达成最佳方式提出建议。它应该是一个开放的关系，你感到舒服的问题。写下你的财务目标

当你觉得你已经准备好找到一个财务策划师时，你应该先准备好自己，以便找到一个可以帮助你实现目标的人。晚上写下你的具体主要目标。尝试列出你想在五年，十年，二十年的地方。写下关于退休的几个目标。如果慈善捐赠对你很重要，请记下你的目标，说明你将来放弃金钱的能力。如果您采取这五个步骤，您将有一个有效的财务计划，您可以与财务规划师讨论。

花点时间寻找理解你的财务策划师

您将需要开始寻找财务策划师。

最好的方式之一就是要求你认识和信任的人。理想情况下，你应该问一个有相似的目标和策略的人。这将帮助您找到更好的适合。你可能处于一种情况，你可能需要自己完全找到一个规划师。你可以通过你当地的银行，经纪公司或者通过专业组织，如财务规划协会找到一个。

查看不同计划者和投资公司的信息

在决定面试人员之前，先从几个规划者收集信息。许多财务规划人员在与您合作之前，必须具备收入或投资最低要求。其他人将专注于小企业，退休计划和遗产规划等不同领域。小册子还应披露财务规划师支付的任何费用和/或佣金。

面试几位财务规划师

在选择一个之前，您应该面试几位财务策划人员。你应该找到一个财务规划师，你感到舒适，谁听取你和你的需要。财务策划师可能会建议产品和服务来帮助您达成目标，但不要强制您进行某些投资。此外，财务规划师应该始终能够向您解释为什么投资是一个好的投资，以及与投资相关的任何风险。如果他拒绝或者发现自己与他争辩，你应该可以找到另一个财务规划师。

开始投资

您应该与您选择的财务策划师会面并开始投资。一旦你这样做，你应该继续每年与财务规划师会面。

此外，当你经历生活变化的事件，如婚姻，有孩子和离婚时，你可以和他见面。您的目标可能随着时间的推移而改变，重要的是要明确地将这些目标与您的计划员沟通。

提示：

最好的财务策划人员将会认识到并强调掌握紧急现金储备的重要性。这意味着，如果您失去工作或出现真正的紧急情况，您应该在储蓄账户中获得几个月的收入。这将允许您离开您投资的钱。

1. 财务策划者应该查看整个财务状况。他们可以就您的收入投入百分比提出建议，解决您的保险需求，管理风险和税收。仔细考虑这个建议很重要，但是您应该对所选产品感到满意。你也应该考虑你的财务规划师的付款方式。如果这是纯粹的佣金，那么你也需要考虑到这一点。一个好的财务规划师会认识到，通过根据您的需求和目标提出建议，她将保留您作为客户，并能够在未来获得更多的佣金。仔细考虑您正在提供的产品。

2. 您可以在做出投资前完全了解投资。他应该能够解释年金和共同基金对您的差异，以及每笔投资的风险和回报率。如果您不了解投资，或者如果您的计划者似乎无法解释，您可能想要找到一个新的财务策划人员。