如何创建资金来源和使用声明

资金来源和用途声明是什么？ 您可能已经在银行贷款所需的财务电子表格列表中看到了该术语。一些银行要求这个声明是商业贷款申请过程的一部分。

大型上市公司在其年度报告中包括“资金来源和使用资料”声明，但即使是小型企业也可以找到有用的资料来源和使用声明。这里讨论的工作表是一个简化的，稍微不同的版本，您可以使用它来显示贷款人您需要多少启动融资和您需要多少抵押品。

贷款人如来源和使用声明，因为它是您的财务计划的一个很好的总结，显示您需要的钱来自哪里以及将用于什么。

汇总来源和使用声明也是策划创新方式为您的企业启动或扩张提供资金的好方法。

资金的来源和用途声明

从标题中可以看出，资金来源和使用情况说明书为读者提供了获得“大图”所需的信息：

1。 资金使用情况： 商业启动的各种用途所需的资金，包括开始需要的用品，设备和家具数量，购买建筑物/土地或出租存款成本以及其他启动费用。如果您的业务正在考虑扩张，则“使用”部分声明将显示您需要的扩展或改进，以及您需要购买的额外资本资产。

2。 资金来源： 所有资金的来源将来自哪里。您可能会为您的计划的不同部分组合不同的资金。例如，您可以自己办公家具，购买主要设备的贷款，以及获得流动资金的信用额度。

创建资金来源和使用的步骤声明

来源和使用文件的格式似乎倒退了 - 首先描述资金的使用，然后来源，就好像你在说话给贷方关于你的计划。

1. 第一节是“使用资金”。 在本节中，使用“启动成本”工作表中的每个部分的小计：设施，设备和车辆，用品和广告以及其他启动成本。总计这些数字。
2. 在“资金使用”部分，包括您的 营运资金 需求的估算值，即在建立业务时需要手头支付账单的金额。
3. 创业基金和流动资金需求总额为资金使用总额。
4. 在 资金来源部分 中，列出您可以提供的所有资金来源，例如您正在寻求贷款的抵押品。这可能包括您家中的股本，储蓄账户或IRA（您不必兑现现金，只要愿意让银行在不能支付贷款的情况下将其付款）。
5. 第一节资金总额与您提供的抵押品总额之间的差额等于所需融资额。

资金来源和用途示例说明

资金使用
设备成本$ 120,000
设备和车辆$ 325,000
耗材和广告$ 49,000
其他启动成本$ 13,000
总启动成本$ 507,000
所需运营资金$ 100,000
资金总额$ 607,000
资金来源
所有者抵押品：
IRA $ 50， 000
拥有人节省$ 10,000
家庭股权$ 30,000
合计抵押品$ 90,000
合计待售$ 517，000
现金总额$ 607，000

本声明不必复杂;这只是为了向贷款人显示您需要多少融资，您作为抵押品以及您需要的贷款金额。在某些情况下，您实际上可能没有把钱投入业务（例如，如果您有IRA）;你只是向银行显示你可以做什么，如果你遇到麻烦的贷款。

创建资金来源和使用情况声明

在您撰写本声明时，您可能希望创造更多的资金来源。例如，您可以为新产品进行众包运动（如Kickstarter），或者找到SBA贷款担保，以帮助您确保该贷款。

不要忘记在您的资金使用部分中包含获得这些资金来源的成本。

准备完整，准备您的资金使用部分。不需要回答问题。贷款人不喜欢惊喜。