视频: 央视居然报道中国银行洗钱业务 2024
无处不在的骗子，你永远不知道你的事业何时可能与试图洗钱的人接触。在这篇文章中，你将了解洗钱，美国有关洗钱的法律，以及你必须做的事情，以确保你不违反洗钱规定。什么是洗钱？
简单地说，洗钱是用来隐藏真正资金来源的交易和活动。
从腐败的政治家和毒品卡特尔到税务欺骗和赡养费的死胡同，或多或少是每个人都这样做。钱如何洗钱？
洗钱的原则是将现金转入金融体系，而不会透露资金来源。假设有人从非法交易中获得现金。该人试图用现金付款，以便现金进入金融体系，而不必揭示它的来源。洗钱金额通常在洗钱三个阶段进行。在第一阶段（放置），“肮脏”的金钱被引入到金融体系中，通常是小额存款。
在第二阶段（分层）中，钱分配或分散。而在第三阶段（整合）中，这笔钱被重新引入经济，它习惯于购买像房子或企业这样的大型物品。为什么洗钱犯罪？
虽然看起来很明显，但洗钱是犯罪行为，原因有几个。美国国税局是一个联邦机构，负责跟踪这些不了解的收益，主要是因为这笔收入不征税。即使非法所得也是应税的，正如Al Capone在1930年发现的，当时他被判逃税。
美国财政部更重视避税，美国财政部说：“999洗钱有助于广泛的严重的基本刑事犯罪，最终威胁到金融体系的完整。
这些罪行中最不重要的是毒品贩运和恐怖主义行为，所以美国政府和其他政府有必要对洗钱者抱有困难。
洗钱法是什么？
两项美国法律直接涉及企图遏止洗钱活动。 1970年“银行保密法”包括要求银行和金融机构报告某些类型的交易和大量现金交易。
1986年，国会通过了“洗钱控制法”，该法案将洗钱列为具体的联邦犯罪行为。它禁止与金融交易（定义非常广泛）有关企图隐藏资金来源，拥有资金或控制资金的具体犯罪行为。这项法律可以起诉没有最低交易金额的违规行为。
最近颁布的法律主要是针对银行客户识别规则和规定要求越来越严格的银行。
美国之外的金融交易怎么样？
洗钱者经常与离岸账户（美国以外的银行帐户）合作。为了掩盖这些在海外隐藏资金的企图，任何拥有离岸资产的人都应该向IRS汇报。相关法律称为FATCA（“外国帐户税务合规法”）。这项法律要求报告大量的外国资产，其最低限额取决于您的报税状况。如果您的外国资产在最低限度内，您不必提交有关所涉税金年度的报告。
我应该做些什么来配合反洗钱法？
即使您的业务不是银行，您也可能是洗钱计划的受害者。
如果您的业务可能有大量的交易金额（从设备销售或房地产交易），或者如果您以现金（例如餐馆）做很多事情，您应该知道钱来自哪里你的事。这个原则在银行业被称为“了解你的客户”。
具体来说，联邦法律要求您向IRS报告超过10 000美元的大量现金交易。您需要使用特定的形式来报告这些交易 - 表格8300.请注意，这些现金交易是通过金融系统不可追溯的。