当我们听到“洗钱”一词时，通常黑手党的形象会突显出来，当怪物们设立合法的现金业务，如餐馆或商店，以汲取肮脏的钱。现在我们在互联网和电子银行时代，洗钱可以通过eBay这样的合法网站在网上完成。 eBay上有一些常见的骗局，建议洗钱，但我们来看看洗钱是如何工作的，究竟是什么，以及为什么存在这种情况。
洗钱的定义
为了为本文设定基础，你必须了解洗钱是什么。根据Investopedia：
“创造出从大量资金中获取的大量资金，如贩毒或恐怖主义活动的过程源于合法来源。”
洗钱工作方式
传统的洗钱计划是这样的。假设吉姆和内森参与销售非法毒品，并且有一个巨大的现金流入。保持现金流氓是危险和愚蠢的，所以他们需要一种方式将现金存入银行而不会怀疑。
政府要求银行业向国税局汇报任何现金存款。银行还可以向保险箱报告任何可疑的现金存款，如频繁的大量现金或大量现金存入客户。这些IRS报告是可以检测到非法操作，并确保企业缴税。
<！ - 3 - >所以，执行非法行动的人们需要一种方法才能将钱存入银行，哪里是安全的，而不会关闭银行。任何大量的现金或经常性的大额现金存款通常都无法合法获得。 Jim和Nathan开了一家合法的商店，例如餐厅，美甲沙龙，洗车，冰淇淋店，咖啡店或加油站。
这些业务被称为洗钱的“前线”。所以当Jim和Nathan每天从合法的业务中向银行提供现金存款时，他们从药店销售中增加一点额外的现金到存款袋，而他们从毒品中汲取的肮脏金钱与“干净”从合法的餐厅或美甲沙龙的钱。这是洗钱一词来自哪里。一点一点，肮脏的钱让银行与其他企业的钱混合在一起。所以脏钱似乎很干净。
洗钱如何在eBay上工作
由于我们生活在一个电子社会，洗钱计划已经到了互联网。跟踪在线销售。如果满足以下两个条件，PayPal将卖家送达1099K：
$ 2,000,000销售额
- 已售出200件商品
- 所以有些卖家可以免收政府的税务文件。（eBay卖家应该报告所有收入来自他们的业务，无论是否收到这种形式）。所以eBay上的一些销售可以保持在雷达之下。
无辜的人正试图用肮脏的钱交易的一种方法是在eBay上设置假列表。它看起来像一个真正的交易，但价格通常是天文学的膨胀的项目类型，而销售价格没有意义。
一个这样的方案是使用迪斯尼黑钻VHS磁带，但它可以在任何东西。下面是它的工作原理。 <> say say say say say。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。吉姆告诉他的客户，而不是用现金交易，这是危险和愚蠢的事情，他将以非常高的价格在eBay上建立一个特定物品的清单，如迪斯尼黑钻VHS磁带。然后，他将向客户端发送一个链接。这被称为“预先安排的销售”。所以这个视频的价格可能是五千美元。由于这些迪士尼VHS录像带不值得，所以没有人会真正购买该产品，吉姆的客户将会购买它，这笔钱通过贝宝支付。此外，eBay收取费用让他们开心，PayPal收取3％的费用。 >>。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
一旦交易在eBay上发生，并且这笔钱在Jim的账户中，他就会与客户会面，交出实际的货物，再次可能是毒品，武器或某种违禁品。交易发生，货币变动，非法货物交付，所有这一切都是在雷达下完成的。
为什么洗钱在eBay上
真的，因为现金业务洗钱是同样的原因。转移焦点。在雷达下飞行将交易混合在不明显的地方。 eBay创造了一个奇妙的混乱的盾牌，无耻的人可以隐藏在后面。数百万件商品每周在eBay上销售，有些合法销售数百或数千美元。因此，很容易融入人群，并成功地在世界上最大的在线市场上取消非法计划。
如果它看起来很好是真的，可能是！这个古老的格言在这里成立。如果您正在搜索完成的列表，并看到看起来不正确的东西，那可能不是。回到迪士尼黑钻VHS磁带，有些卖超过$ 50，但大多数售价低于20美元。他们只是不是那么有价值的整体作为一个类别。当人们发现我在eBay上出售的时候，他们首先要问的就是迪士尼黑钻VHS视频，他们在家里有一个柜子，他们应该学会在eBay上出售，以便他们可以兑现。可悲的是，我必须告诉他们，他们是严重错误的，整个讨论开始展开。如果eBay上的销售价格看起来太好了，那么真的是这样的。进一步研究和查看平均法。故事可能比您在电脑屏幕上看到的更多。