如何保护您的业务免受欺诈

欺诈是企业亏损的最常见方式之一。但您可以采取措施，避免成为欺诈的受害者。

什么是欺诈？

根据“黑人法律词典”，欺诈行为是“知道歪曲事实真相或隐瞒重大事实，诱使他人对他或她的损害采取行动”。请注意，欺诈是故意的;欺诈者知道声明或遗漏不是事实。

另请注意，有两种欺诈行为：

• 欺诈欺诈， 其中有人陈述了一个他们知道的事实不是真的“那辆车从来没有在事故“（知道已经）或
• 的欺诈， ，其中有人隐藏了一件物质（重要）事实，因为知道一辆汽车已经发生事故并且没有公开。

欺诈通常是民事犯罪（一人或另一人），但在某些情况下，特别是故意行为，可以是犯罪行为（由政府实体起诉）。

还应该指出的是，对于被指控的欺诈罪，必须有损失。如果你从那个家伙那里买了一辆汽车，那辆汽车从来没有发生意外，你发现这是一个意外，你必须证明你受到伤害，也许是因为汽车没有正确运行因为你没有注意到的损坏是没有价值的。

<！ - 3 - >

什么是欺诈类型？

欺诈可以有多种类型。

以下是影响企业的一些例子：

• 破产欺诈 可能包括隐藏或低估资产，隐藏公司信息或销毁文件
• 邮件欺诈 ， 使用美国邮政局作出虚假陈述
• 就业欺诈 ，伪造有关雇佣申请的信息，或在雇用
• 保险欺诈 之前不报告定罪和重罪费用，声称受伤或伪造保险索赔文件 >使用电子通信（包括互联网，电视或广播）的电子欺诈
• 进行虚假陈述 身份盗用
• ，通常以电子方式窃取商业信息，并包括税务信息和信用卡欺诈。 欺诈企业

媒体中充斥着针对个人欺诈的故事，但企业同样可能成为欺诈的受害者，也许更是如此，因为企业涉及许多员工，供应商和客户每天都可以试图欺骗公司。

员工和内幕欺诈

内幕欺诈最常见的类型是窃取资产和会计欺诈;如果这些都是由雇员完成的，这种欺诈行为通常被称为贪污。员工和其他内部人员诈骗公司的其他方式是通过剔除现金，对自己进行虚假支票，或从公司收取货物或物资。

客户欺诈

客户或买家可以通过多种方式欺骗企业，包括编写不良支票，使用不良信用卡，商店，退回未购买的商品以获得退款（称为退款欺诈或提交虚假索赔您的财产受伤或事故。

承包商或卖方欺诈

为您的公司工作的独立承包商或分包商可以缩短工作期间的工作量，超额费用或从未完成工作的帐单。

防止欺诈行为损失您的业务

尽管不能防止每一次欺诈事件发生在您的业务中，您可以采取预防措施，尽量减少欺诈行为。

为防止员工欺诈和贪污：

做背景检查对所有新员工，特别是那些具有财务责任的人员（999）独立的财务责任，所以没有一个人拥有一切

• 让员工知道你正在寻找
• 不要放弃对任何员工的财务责任，例如丰富）
• 详细了解如何阻止员工贪污。
• 防止其他类型的欺诈

为了防止现金流失，请对您的员工进行如何发现假货，坏账和被盗信用卡的培训。研究具体政策处理这些情况。

设置库存控制策略来跟踪耗材和库存，以便不会走出门。您可能无法计算每一支铅笔，但您应该知道供应柜内或库存在何时。

• 定期查看应付帐款，发票和采购订单，以确保他们来自真实的供应商，并获得您订购的商品。
• 研究数据政策，并不断备份敏感的公司数据。
• 您可能需要考虑建立一个监视系统来关注客户和员工。
• 通过监控您的企业帐户防止身份盗用。一般情况下，
• 防止和检测您公司欺诈行为的最佳方法是：
• 设置系统以监控所有关键领域的活动，从员工到客户到供应商，以及

实际上监控，所以你知道发生了什么。