如何建立共同基金组合

建立共同基金组合类似于建房：有许多不同种类的策略，设计，工具和建筑材料;但每个结构都有一些基本特征。

为了建立最佳的共同基金组合，你必须超越圣贤的建议，“不要把你所有的蛋放在一个篮子里：”一个可以经受住时间考验的结构需要一个聪明的设计，一个坚实的基础，共同基金的简单组合可以根据您的需要而有效运作。

使用核心和卫星投资组合设计

开始建设之前，您将需要一个基本设计 - 蓝图。常见且经过时间考验的投资组合设计称为核心和卫星。这个结构就好像是这样的：你以“核心” - 大盘股的基金开始 - 这是一个代表你投资组合中最大部分的股票基金，并用“卫星”基金构建核心，这些资金将分别代表较小的部分的投资组合。

结构中使用不同类型的基金类别

以大盘股基金为核心，不同类型的资金 - “卫星”将完成您的共同基金结构投资组合。这些其他资金可以包括中档股票，小盘股，外国股票，固定收益（债券），部门基金和货币市场基金。

了解您的风险容忍度

在选择资金之前，您需要了解您可以忍受多少风险。您的风险承受能力是衡量您可以处理多少波动（一个或多个波动上升和下跌）或市场风险的指标。

<！ - 3 - >

例如，如果您在一年内的10万美元帐户价值下降10％（至9,000美元）时，您的高度焦虑，您的风险承受能力相对较低 - 您可以不容忍高风险投资。确定资产配置

确定您的风险承受能力后，您可以确定您的资产配置，即投资资产 - 股票，债券和现金的组合 - 包括您的投资组合。

正确的资产分配将反映您的风险承受能力，这可以被描述为侵略性（高风险承受能力），中度（中等风险承受能力）或保守（低风险承受能力）。您的风险承受能力越高，您对投资组合中的债券和现金就会拥有更多的股票;而您的风险承受能力越低，股票在债券和现金方面的百分比就越低。

了解如何选择最佳基金

现在您了解您的资产配置，剩下的一切都是为您选择最佳资金。如果您有广泛的共同基金选择，您可以使用基金筛选器开始，或者您可以简单地将绩效与基准比较。您还要考虑共同基金的重要素质，如基金费用和费用以及经理任期。

建立共同基金组合的更多提示和注意事项

如果您是初学者，您可能没有足够的资金来满足最低初始投资金额，每个共同基金通常超过1,000美元。如果你只能满足一个基金的最低要求，从“核心”开始，比如一个低成本的大盘指数基金，或是一个平衡的基金。一旦您购买了您的投资组合的第一笔基金，您可以节省资金来购买您的下一笔基金，并一次继续构建您的投资组合一个基金。

资产分配的旧方式是“为您的年龄投资”，您的年龄是您投资组合中的债券数量。例如，如果您年满40岁，您的资产配置将为40％的债券和60％的股票。今天，人们生活的时间越来越长，所以这种资产配置策略并不像以前那么有效。

有关建立共同基金组合的更多信息，请参阅这些样本投资组合设计：积极共同基金组合样本，适度共同基金组合样本和保守共同基金组合样本。

免责声明：本网站的信息仅供参考，不应作为投资建议。在任何情况下，此信息不代表购买或出售证券的建议。